发布时间 : 星期六 文章银行个人客户经理任职资格考试题库更新完毕开始阅读
[普通、规章制度、公开]
28、按照《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》（2011年版）规定，我行理财产品销售文件包括_________。（ABCD） A、《中国银行股份有限公司理财产品总协议书》 B、《产品说明书》
C、《中国银行股份有限公司风险揭示书及交易信息确认表》 D、《客户权益须知》 [普通、操作技能、公开]
29、财富管理系统中，客户查询可通过_________等操作实现 （ ABCD ） A、“客户关系管理-客户信息-辖内查询” B、“客户关系管理-客户信息-全行查询” C、“客户关系管理-客户信息-我的客户” D 、“客户关系管理-客户信息-全行视图” [普通、操作技能、公开]
30、财富管理系统中，给客户发送短信的流程：________（ABCD） A、理财经理主管或理财条线管理人员进行短信模版设计 B、 理财经理通过“辖内客户查询”，选定客户。 C、理财经理选取择短信模版，编辑短信 D 、理财经理发送短信 [普通、操作技能、公开]
31、财富管理系统中，关于客户群组设定，以下说法正确的是：_______（ABCD）
A、本功能只对理财经理角色组的角色开放，且只能将自己的客户添加到群组中。 B、删除群组时，同时取消群组与客户的关联； C、理财经理可以将同一个客户设置到多个群组中；
D、若该客户为多理财经理服务客户，则每个理财经理均可设置其为名下的群组客户； [普通、操作技能、公开]
32、财富管理系统中，可进行密码重置操作的角色为：_______（CD）
A、所有角色 B、业务管理员 C、业务系统管理员 D、理财经理主管 [普通、操作技能、公开]
33、财富管理系统中，重要事件提醒包括____和______。（AB）
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A、系统预设的重要事件提醒 B、手工维护的重要事件提醒 C、其他重要事件提醒 D、以上都是 [普通、管理知识、公开]
34、目前我行个人理财产品销售的渠道有： _______（ABCD） A、柜台
B、网上银行 C、快信通 D、手机银行
三、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） [容易、专业知识、公开]
1. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ X ） [容易、公共基础、公开]
2. 中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 （ √ ） [容易、公共基础、公开]
3. 中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。
（ √ ）
[普通、规章制度、公开]
4. 对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、
钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。 （ X ） [普通、专业知识、公开]
5. 复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相
同的。（ X ） [普通、专业知识、公开]
6. 上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。 ( √ ) [普通、操作技能、公开]
7. 个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。( X ) [普通、专业知识、公开]
8. 个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允
许的范围之内，对纳税负担的低位选择。 ( √ ) [普通、专业知识、公开]
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9. 对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。 ( X ) [容易、规章制度、公开]
10. 理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信
息。( √ )
[普通、管理知识、公开]
11. 财富管理三级服务体系定位的目标是：做大理财中心，加大覆盖面，扩大客户基础；
做强财富管理中心，拓展目标客户，发挥其承上启下作用，使其成为三级财富体系的主体；做精私人银行，把私人银行打造为我行客户服务的最高端品牌。 ( √ ) [普通、管理知识、公开]
12. 私人银行服务模式是“1+1+1”的专业服务模式，即一位贴身的私人银行经理（PB）+ 一
位经验独到的私人银行投资顾问（IC）+ 一位私人银行家助理（PBO），共同为客户提供私密、专享、创富、高品质的私人银行服务。( √ ) [容易、规章制度、公开]
13. 财富管理业务专业人员可拥有综合业务系统授权号或授权卡，能临柜操作。( X ) [较难、规章制度、公开]
14. 理财产品贷款期限最短不短于1个月，最长不超过1年，且不得超过“理财产品委托
协议书”中记载的委托到期日( √ ) [普通、管理知识、公开]
15. 财富管理业务的声誉风险，指在开展财富管理业务时因客户资料被泄露、资金被盗取、
挪用及开展财富管理业务时未充分披露产品信息、不当销售、误导或欺骗客户、内外勾结诈骗等，对银行形象造成损害，以及可能引致客户基础缩小、融资与经营成本上升、高昂诉讼费用或收入减少的风险。（√ ) [普通、管理知识、公开]
16. 财富管理业务的市场风险，指个人理财产品在产品销售后因产品发行人信用危机或市
场价格（如利率、汇率、股票、基金、债券价格和商品价格）的变化而使银行表内和表外业务可能发生损失，或使客户遭受损失的风险。（ √ ) [容易、规章制度、公开]
17. 财富经理因熟悉我行理财产品，可在公众媒体以岗位身份发布与银行产品、业务相关
信息，可透露公开的银行信息和客户信息。 ( X ) [容易、规章制度、公开]
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18. 财富管理业务专业人员除向客户介绍、推荐我行统一推出的个人金融产品以外，可以
以我行名义或个人名义向客户推荐非本行产品。( X ) [普通、规章制度、公开]
19. 理财经理可拥有仅限于查询功能的业务系统柜员号。 ( √ ) [普通、操作技能、公开]
20. 理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家
庭问题。( X ) [普通、规章制度、公开]
21. 中银货币理财计划之日积月累属于保本保收益理财产品。（ X ） [普通、规章制度、公开]
22. “自动滚续理财”是由一系列连续的、同结构的、有固定期限的单只结构性理财产品
组成，各“单只产品”的收益率会因市场原因具有一定的差异性。( √ ) [普通、专业知识、公开]
23. 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。( √ ) [普通、专业知识、公开]
24. 表内理财产品是指中国银行代客户进行交易，交易不属于中国银行，如中国银行出现
信用问题，不影响交易的达成及交割，也不影响客户资产安全。（ X ） [普通、专业知识、公开]
25. 自动滚续理财产品目前我行只开通了人民币和美元两个币种。（ X ） [普通、专业知识、公开]
26. 人民币表内理财产品在产品存续期内不能提前支取，但可以办理理财产品质押。
( √ )
[普通、专业知识、公开]
27. 中银日积月累-日计划产品在赎回时本金和收益都是实时到账。（ X ） [容易、公共基础、公开]
28. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（X） [容易、规章制度、公开]
29. 理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（X） [普通、专业知识、公开]
30. 黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。（√）
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