发布时间 : 星期二 文章交通银行个人金融业务部+私人银行业务概况与现状讲义 - 图文更新完毕开始阅读
交通银行个金业务
2.3服务渠道及形象识别
2.3.1服务渠道
(1)私人银行会所
分行可借助第三方会所，部分有条件的分行也可量力而行，修建会所，为客户提供高雅、私密的，集休闲、健身、商务、聚会于一体的场所。
(2)私人银行专属空间
各试点城市选择一家现有沃德财富服务中心为私人银行客户提供现场金融服务。 （3）电话银行
电话银行专线人工座席服务。私人银行客户仍使用95559号码，总行客户服务中心设立4到5名私人银行客户服务专席，提供24小时服务。客户通过签约电话绑定，系统即可在客户致电后快速识别，转接入私人银行客服专席（分中心识别后转入总中心专席）。客服中
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心将为私人银行客户提供更为快捷的人工服务以及部分代客交易服务。
2.3.2形象识别
●私人银行服务LOGO
私人银行服务标识在原有“OTO”中的首个字母“O”内，冠以“钻中极品”的稀有珍品粉色钻石为识别元素，寓意交通银行私人银行服务在沃德品牌的深厚根基和底蕴下的卓越升级。
2.3.3标志性雕塑
●私人银行服务雕塑
私人银行服务会所要统一摆放私人银行服务标志性雕塑。雕塑由大小两个圆环组成，两个圆环寓意私人银行和你相连之意。其中一个圆环向外微微突起，表现出稳固发展的动感，同时带出了字母T,形成了OTO的组合。
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2.3.4私人银行卡
? 我行为私人银行客户准备了私人银行卡，系统内部称为“沃德财富卡（A款）”.私人银行卡是私人银行客户的外部识别标识之一，同时也用于我行在提供部分专享产品、专属服务、电话银行专席服务前的身份识别。
2.4专项产品
2.4.1境内系列产品
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境内产品三大系列
理财产品
需求驱动模式：立足现有的理财产品体系，提出定制需求 基本定制项目：品种、期限、风险、收益、金额、起息日 高级定制项目：流动性条款、收益实现结构等
专属产品
供给驱动模式：通过调研发现某一类需求，研发产品定向销 售
产品类型：一般是现有产品体系当中没有的 客户可得份额：视供求情况而定
主要形式：与交银施罗德基金管理公司合作
重要形式：与第三方机构展开合作，需报总行审批
专户理
2.4.1.1理财产品定制
（1）理财产品定制产品的种类期限、项目和特征
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