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实验十 销售收入预测
一、实验名称
天翔公司销售收入预测 二、实验目的
利用Excel提供的线性回归函数，进行销售收入预测 三、实验原理
回归分析法是以若干个相关时间数列为基础，以回归模型为依据，根据相关因素的变化趋势及未来水平，说明预测对象在未来特定时期数量表现的一种预测方法。一元线性回归法是在确定一个自变量和一个因变量之间有显著相关关系的基础上，建立一元线性回归方程，进行预测。
一元线性回归方程：Y = a + b X 四、实验材料
表10-1 天翔公司1995-2001年的销售额
单位：万元 年份 销售额 1995 1996 1997 1998 1999 2000 195 212 259 318 343 355 2001 362 该公司的销售净利率约为18%， 五、实验要求
1．试用一元线性回归法，预测其2002年的销售额。 2．做出该公司未来五年的利润规划。 六、 操作步骤
1. 打开“实验十”工作簿，打开一张工作表，选择实验数据存放区域B3:C10； 2. 根据预测方法，先对实验数据进行处理，将1998年定为0,将1997年定为-1，依次向上推；1999年定为1，依次向下推，存放于D4:D10，在D3中输入“X”；
3. 选择存放实验结果的区域；
4. 在存放实验结果的区域选择相应单元格输入a、b、y、x；
5. 用统计函数Intercept预测a值，其引用格式为：INTERCEPT(因变量数据，自变量数据)；用SLOPE函数预测b值，其引用格式为：SLOPE(因变量数据，自变量数据)；
6. 根据预测的a、b的值写出一元线性回归公式Y=a+bx； 7. 参考教材P299-300，在C14和D14中，用INDEX和LINEST函数求出a值和b值，与步骤5中求出的结果对比，是否一致。
表10-2 a、b值预测过程演示表 C D E 12 a b Y=a+bX - 37 -
13 =INTERCEPT(C4:C10,D4:D10) =SLOPE(C4:C10,D4:D10) Y=292+31.11X 14 =INDEX(LINEST(C4:C10,D4:=INDEX(LINEST(C4:C10,D4:D10,TRUE,FALSE),1,2) D10,TRUE,FALSE),1,1) 7. 用Forecast函数预测Y值，其引用格式为：FORECAST(需要进行预测的数据点的
x值，已知的一组因变量数据，已知的一组自变量数据)；
8. 用一元线性回归公式Y=a+bx预测未来四年销售收入；
9. 根据公司销售利润率及2002——2006年的销售预测值，预测各年利润；
表10-3 收入及净利润预测演示表 12 13 14 15 16 17 18 2002 2003 2004 2005 2006 4 5 6 7 8 F x G Y =FORECAST(4,C4:C10,D4:D10) =$C$13+$D$13*F14 =$C$13+$D$13*F15 =$C$13+$D$13*F16 =$C$13+$D$13*F17 =$C$13+$D$13*F18 H 销售利润率 0.18 =G14*$H$13 =G15*$H$13 =G16*$H$13 =G17*$H$13 =G18*$H$13 I 净利润 七、实验结果
图10-1 销售预测实验结果界面
实验十一 资金预测
一、实验名称
四海公司资金需要量预测 二、实验目的
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利用FORECAST函数（直线回归预测值）进行预测 三、实验原理
[功能]：通过直线回归方程Y=a+bx返回一个预测值。
，，
[语法]：FORECAST（x，known_ys, known_xs） [参数]：x为需要进行预测的数据点。
，
known_ys为满足线性拟合直线Y=a+bx的一组已知的Y值。 ，
known_xs为满足线性拟合直线Y=a+bx的一组已知的x值,为自变量数组或数组区域。
四、实验材料
四海公司2005~2010年的产销量和资金占用情况如下：
表11-1 产销量与资金占用情况表 年度 产销量（x）（万件） 资金占用（Y）（万元） 2005 2006 2007 2008 2009 120 110 100 120 130 100 95 90 100 105 110 2010 140 该公司预计2011年产销量为150万件。 五、实验要求
用直线回归法预测其2011年的资金需要量
六、 操作步骤
1． 打开“实验十一”工作簿，点击“预测”工作表。
2． 选定相应的单元格区域存放实验数据。在此选择A1：C8单元格。 3．输入实验数据。
4．选择预测结果输出区域。在此选择A12：D13单元格 5．在D13单元格中点击“粘贴函数” 6.在函数分类中选择“统计”，在右边的函数名中选择“FORECAST”函数，按确定，出现如下对话框，如图1.3.9
图11-1
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1． 输入x值。即2011年销售量150
，
2． 输入known_ys 的值。C3；C8
，
3． 输入known_xs 的值。B3：B8
4． 点击“确定”按钮，预测的Y值出现在D13单元格 七、实验结果
2011年产销售量为150万件时,资金的占有量为115万元.
实验十二：贷款利息的计算
一、实验名称
利用年金函数（PMT，PPMT和IPMT）计算贷款利息 二、实验目的
掌握这些函数的实际应用。 三、实验材料
李云龙拟在2011年3月购买一套商品房，其房款为73万元，现已筹得现金43万元，其余部分准备通过公积金贷款30万元解决，贷款利率按照中国人民银行规定执行，当前贷款五年以下(包含五年)公积金贷款月利率为3.33333000‰，五年以上公积金贷款月利率为3.75000‰,贷款期限在1年以内（含1年）的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息；贷款期限在1年以上的，贷款期内如遇住房公积金贷款利率调整，于下年1月1日开始，按相应利率档次执行新的利率规定。
要求：1.如果用等额本息还款法，贷款期为10年，利用年金函数测算每月还款情况。
2. 如果用等额本金还款法，贷款期为10年，测算每月还款情况。 3．如果用一次性本息付清法，贷款期为10年，测算最终还款情况。 四、相关函数说明
1.PMT
[功能]计算在固定利率下，贷款的等额分期偿还额。 2.PPMT
[功能]返还在定期偿还、固定利率条件下给定期次内某项投资回报（或贷款偿还）的本金部分。 3.IPMT
[功能] 返还在定期偿还、固定利率条件下给定期次内某项投资回报（或贷款偿还）的本金部分。
五、实验步骤
1．新建工作簿并保存为“实验十二＋本人学号＋本人姓名”； 2．将工作表Sheet1重命名为“等额本息”； 3．在该工作表中输入以下信息，如图所示
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