发布时间 : 星期二 文章银行业金融机构案件防控知识试题及答案更新完毕开始阅读
23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。 A 信贷业务审计 B 会计业务审计 C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计
24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD ）的风险。 A法律制裁 B监管处罚 C重大财务损失 D重大声誉损失
25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任 B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决
D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC ） A经商办企业 B大额举债 C涉黄、涉赌、涉毒 D买卖股票
27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD ） A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B双人拿取自助设备吞没卡
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C网点必须不定期核查自助设备库存
D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
28、禁止违规代客户保管（ABCD ）等重要资料和贵重物品。 A身份证件 B现金 C存单（折） D有价单证
29、严禁（ABD ）客户信息。 A出卖 B泄露 C内部使用 D修改
30、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。 A现金业务 B票据承兑业务 C票据贴现业务 D信用证业务
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ ABCD）等业务。 A开立 B变更 C撤消 D冻结
32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。 A商业欺诈活动 B非法集资活动
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C高利贷活动 D黄赌毒活动
33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD ） A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。 A一案四问责 B上追一级 C上追两级 D双线问责
35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD ） A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ ABCD ） A案件信息 B案件调查情况 C案件审结情况 D后续整改情况
37、商业银行应当建立有效的内部控制（ BC ）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。
A指导
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B报告 C纠正 D反馈
38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。 A交易品种 B交易金额 C止损点 D止盈点
39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。
A对账频率 B对账对象 C对账地点 D对账方式
40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对(AC)，应当履行内部审批、登记手续。 A发现的错账 B压单压票
C未提出的票据或退票 D退票
41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。（BCD） A不完善或有问题的外部程序 B不完善或有问题的内部程序 C员工和信息科技系统 D外部事件
42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD） A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B银行员工为亲属和朋友代开账户 C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等 43、坚决禁止采用（ABC）等方式来代替轮岗制度的落实。
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