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中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程
（试行）
目 录
第一章 总 则 ................................................................................................. 1 第二章 机构和人员管理 ................................................................................. 1
第一节 机构管理 ..................................................................................... 1 第二节 人员管理 ..................................................................................... 2 第三章 委托单位管理 ..................................................................................... 6 第四章 预付资金管理 .................................................................................. 11 第五章 签约管理 .......................................................................................... 15
第一节 个人用户签约管理 ................................................................. 15 第二节 公司用户签约管理 ................................................................. 18 第六章 缴费类业务 ...................................................................................... 20 第七章 批量业务 .......................................................................................... 29 第八章 营业前准备/日终处理 .................................................................... 48 第九章 凭证管理 .......................................................................................... 48
第一节 凭证操作流程 .......................................................................... 49 第二节 重要空白凭证表外科目核算 ................................................. 52 第十章 会计核算 .......................................................................................... 53 第十一章 清算报表 ...................................................................................... 74 第十二章 资金结算 ...................................................................................... 78 第十三章 差错调整 ...................................................................................... 83 第十四章 附 则 .......................................................................................... 87
第一章 总 则
第一条 为规范中国邮政储蓄银行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》及相关法律、规定，特制定本规程。
第二条 本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。
第二章 机构和人员管理
第一节 机构管理
第三条 机构设置
中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。
总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。
第四条 一般规定
（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。
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（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各营业机构。中间业务平台不维护营业机构名称等信息。储蓄系统、公司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台营业机构。
（三）各级管理机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。 （四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止办理的交易。
第五条 机构信息维护流程 （一）机构信息维护 1.功能说明
使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易权限进行维护。
2.操作流程
（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”对本级及辖内机构进行交易集控制。本交易须经综合主管授权。
（2）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。
第二节 人员管理
第六条 人员设置
中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。管理机构操作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管
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