发布时间 : 星期一 文章12011年度上海法院金融审判情况通报（精）更新完毕开始阅读
（四）纠纷的涉众性进一步增强
金融活动一方面具备高端性、前沿性、国际性的特点，另一方面，又与大众的日常生活息息相关。随着金融活动日益深入社会生活的各方面，一些金融纠纷往往涉及数量众多的金融投资者和消费者，极易引发群体性纠纷；而金融交易所具有的格式化、定型化的特点，使得个案裁判具有极强的示范效应。如与上市公司信息披露违法相关的证券赔偿案件，就可能涉及成千上万的股票、基金投资者；银行理财、保险理财等案件，关联到为数众多的理财产品持有者的切身利益；而保险合同纠纷则涉及大量的财产保险和人身保险的投保人、被保险人的权益，与民生密切相关。
四、相关建议
（一）进一步健全和完善金融市场立法
健全完善的金融市场立法是明确市场预期、规范交易行为、解决纠纷争议的前提和基础，随着新类型金融机构蓬勃发展，金融创新日新月异，新情况新问题不断
涌现，我们建议进一步健全和完善金融立法，针对融资租赁公司、典当行、小额贷款公司等类金融机构，尽快出台相应法律法规，界定当事人之间的法律关系和权利义务，消除不必要的纠纷争议；针对金融创新活动尤其是金融衍生产品，以保护普通金融投资者和消费者为出发点，推进适格投资人制度建设，规范金融产品的销售方式、说明义务及责任承担等，兼顾鼓励金融创新和防范金融风险；针对委托理财纠纷，进一步明确委托理财行为的法律属性，规范委托人和受托人的权利义务关系；针对涉银行纠纷，进一步健全银行风险防控机制，明确银行卡使用中发卡行、特约商户和持卡人的法律责任，对第三方支付平台作出专门的法律规定；针对涉保险纠纷，确立投保人如实告知义务和保险人明确说明义务的标准，界定免责条款范围，对保险代位求偿权的行使、近因原则的适用等问题作出规定；针对涉证券纠纷，对操纵市场、内幕交易、欺诈客户等行为进行界定，设臵合理的诉讼方式和调查程序，明确赔偿数额的计算标准等。
（二）进一步强化金融市场监管
金融监管部门作为金融市场的监管职能部门，其行政监管具有前瞻性、灵活性和专业性优势，对于金融市场的健康发展起到至关重要的作用。建议针对私募股权、场外市场交易、典当、融资租赁、金融租赁、小额贷款等金融业态，进一步理顺监管体系，明确监管主体，完善监管方式，促进其规范发展；针对风险承受能力较低的金融市场参与者，加强投资者教育，提高其自我保护意识，审慎审核并严格监
管高风险的金融衍生产品；针对金融市场违法违规行为，加大处罚力度，彰显法治权威，切实保护市场主体合法权益。
（三）进一步发挥行业组织自律功能
证券、保险、期货同业公会等行业组织，区别于政府监管和企业自控，可以从整体行业健康发展的角度，发挥其不可替代的作用：在法律没有明确规定的领域，利用行业协会贴近金融市场主体，通观行业整体状况的优势，梳理行业惯例，明晰交易规则，对金融机构的市场行为及时作出指引；针对金融活动中出现的问题和纠
纷，督促和帮助金融机构作出改进，并发挥沟通联络功能，与监管部门、司法部门等形成合力，建立高效快速的反馈、协调及会商机制。
（四）进一步完善金融机构风控机制
金融机构是金融市场最重要的主体，是金融创新产品的设计者和格式合同文本的拟定者，相对于人数众多、参差不齐的金融投资者和消费者，金融机构风控机制的完善，可以花费较低成本达到预防纠纷的目的。建议金融机构加强业务审查力度，重点审查购车、购房、银行卡消费等行为的真实性，防范金融诈骗行为；加强后期监督和管理，对履约能力出现问题的债务人，及时采取催收、诉讼等救济措施，避免损失扩大；及时告知和提醒客户在业务过程中的有关注意事项，防止因客户的疏忽引发纠纷；加强对业务人员和中介代理的规范教育，避免因其不规范行为引发纠纷。
（五）建立和完善多元化纠纷解决机制
为有效预防和快速化解金融商事纠纷，建议法院、监管部门、仲裁机构、行业协会等，发挥各自优势，将人力、物力等社会资源在不同的纠纷解决方式之间进行合理配臵，建立健全多元化纠纷解决机制。在诉讼活动中，加强诉调对接工作，既发挥判决的示范引导效应，
也注重调解的纠纷解决功能，以较少的司法资源解决众多的金融商事纠纷；在诉讼与仲裁之间，充分发挥商事仲裁自愿、专业、终局的优势，与诉讼方式形成互补，迅速解决金融纠纷，适应金融交易追求快速便利的特点；在诉讼和仲裁之外，引入行业协会的力量，将纠纷化解与行业自律结合在一起，如二中院与市保险同业公会建立联动化解保险纠纷合作机制，取得了良好的社会效果。
金融刑事审判部分 一、金融刑事审判基本情况
2011年上海法院共收金融犯罪案件1,155件1,338人（一审），与2010年1,165件1,369人相比，分别减少0.9%和2.3%。审结生效1,158件1,320人，与2010年1,153件1,353人相比，审结生效案件数增长0.4%，人数减少2.4%。涉及破坏金融管理秩序犯罪72件，金融诈骗犯罪1,022件，扰乱市场秩序犯罪64件。
审结生效的案件涉及22个罪名，具体为：变造货币1件1人，
出售、购买、运输假币7件12人，持有、使用假币6件7人，非法吸收公众存款11件26人，伪造、变造金融票证14件21人，内幕交易1件1人，违法发放贷款1件4人，高利转贷1件3人，骗取贷款1件1人，吸收客户资金不入账1件1人，洗钱1件1人，妨害信用卡管理20件36人，窃取、收买、非法提供信用卡信息5件5人，利用未公开信息交易2件2人，集资诈骗6件7人，贷款诈骗6件8人，票据诈骗38件46人，金融凭证诈骗2件3人，信用证诈骗12件16人，信用卡诈骗955件1,013人，保险诈骗3件4人，以非法经营罪处理的金融犯罪64件102人（证券14件、期货2件、外汇18件、资金结算1件、POS 机套现29件）。