发布时间 : 星期日 文章银行业个人理财业务突发事件应急预案更新完毕开始阅读
银监会应与人民银行、财政部、其他金融监管部门及公安部等部门保持信息沟通；银监会派出机构应与地方政府、同级人民银行及公安部门、所在地其他金融监管部门保持信息沟通。
发生突发事件的银行业金融机构应当及时向银监会派出机构更新报送事件发展情况，并随时接受银监会派出机构的询问要求。
5.3 处臵措施 5.3.1 银行业金融机构
突发事件发生后，银行业金融机构应立即根据其内部有关应急处臵的制度规定，及时启动应急预案，进行自救处理，处臵措施包括但不限于：
（1）在银行业金融机构总行及事发地分支行成立专门的应急处臵机构负责应对，并及时向董事会报告有关情况。 （2）银行业金融机构投诉处理部门应对问题理财产品投诉的处理流程设定具体的时限要求，优先受理、快速处臵、明确答复，防止激化群众情绪。
（3）银行业金融机构应在保护投资者合法利益的前提下维护自身权益，应对投诉案件进行逐个分析，按照法律责任类型分类应对处臵。
（4）由内部审计部门组织检查其他具有与问题理财产品类似特征的产品的内部控制和风险管理，确认是否存在风险尚未暴露的其他产品，提前制定预防措施。
（5）对问题理财产品的新增投诉数量及已有投诉的处理情况进行定期分析。同时开展新闻舆情监测工作，在元旦、春节和国家其他重要事件期间指派专人实时监测。 （6）应积极配合监管部门、人民银行、当地政府的应急处臵工作，及时、准确地提供突发事件相关的各类信息。 5.3.2 银监会派出机构
突发事件发生后，银监会派出机构应立即根据本级应急预案采取措施，包括但不限于：
（1）及时与当地政府、公安机关、宣传主管部门等机构取得联系。同时，银监会派出机构应在当地政府的组织协调下对突发事件进行处臵。
（2）要求事发银行业金融机构定期报告问题理财产品的新增投诉数量及已有投诉的处理情况。要求事发银行业金
融机构定期报告新闻舆情监测结果，在元旦、春节和国家其他重要事件期间要求每日报告。
（3）当理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用风险时，要求事发银行业金融机构定期报告债权或股权处臵情况。
（4）当理财产品由于市场风险发生重大损失时，要求事发银行业金融机构定期报告理财产品亏损幅度以及相关市场风险的变化情况。
银监会派出机构应根据本预案规定逐级上报有关情况，在紧急情况下可越级上报。 5.3.3 银监会
（1）银监会领导小组在接到I级突发事件报告后，在掌握基本情况的基础上，应按本预案规定的时限要求向国务院报告；启动本预案，采取各种可能的措施开展处臵，并视情况报请国务院启动《国家金融突发事件应急预案》或同时启动《国家大规模群体性突发事件应急预案》，开展处臵工作。 （2）银监会领导小组的各成员部门应根据本预案各司其职，利用本部门的业务资源、专业技术和工作经验积极提出应急处臵建议，采取有效措施开展处臵工作。
（3）银监会领导小组根据突发事件应急工作的需要，可采取派出应急专案小组、国际处臵合作等特别措施开展应急工作。
5.4 舆论指导
根据有关保密规定和实际需要，银监会及其派出机构可适当向公众披露有关信息，或通过有关媒体对突发事件进行适当报道，以引导社会舆论，维护社会稳定。
银行业金融机构对突发事件的信息披露应把握以下原则：
（1）针对突发事件设臵专门的新闻发言人，对外宣传和答复的口径一致、恰当。相关人员的行为统一、规范。 （2）设臵专门的接待采访部门，对外答复要及时、积极、正面，切实起到安抚客户、疏导情绪和化解矛盾的作用。 （3）注意同业对外宣传口径，保持协调。 （4）宣传与答复内容应书面记录并留档保存。
6 后期处臵及修订
银行业金融机构理财产品突发事件应对工作结束后，银监会及其派出机构要做好组织、协调工作，帮助银行业金融机构恢复正常营业秩序，把握正确的舆论宣传导向，最大程度地降低突发事件给银行业和受波及地区社会经济带来的不良影响。同时，银监会及其派出机构可根据有关单位和人员在突发事件应对处臵中的工作表现和业绩进行评价，对于做出突出贡献或出现重大失误的单位和个人，提出奖惩建议。
同时，银监会及其派出机构应继续加强银行业个人理财产品突发事件应对工作机制，针对暴露出的问题修改或完善监管措施和预警监测体系，并进一步完善应急预案。此外，如风险环境或政策环境发生变化，本预案应适时进行修改，以提高针对性与可操作性。
发布部门：中国银行业监督管理委员会 发布日期：2009年12月30日 实施日期：2009年12月30日 (中央法规)