发布时间 : 星期二 文章银行业个人理财业务突发事件应急预案更新完毕开始阅读
3.2 职 责
3.2.1 银监会领导小组的职责
统一领导和指挥风险事件的应急处臵工作； 决定启动、终止本预案； 最终认定并修改突发事件等级；
协调国务院相关部门共同开展应急处臵工作； 决定重大的处臵措施和新闻报道的重大事项； 负责处臵工作其他重要事项的决策。 3.2.2 监会领导小组成员部门的职责
各成员部门在银监会领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急处臵工作，并提出相应的应急处臵建议和措施，完成银监会领导小组交办的工作。 3.2.3 办公室的职责
办公室承担银监会领导小组的日常具体工作，促进相关部门间的信息共享及协调工作。 汇总、制定统一的新闻报道口径；
负责收集、整理、上报、通报有关信息资料； 按照银监会领导小组的要求组织召集会议； 按照银监会领导小组的要求与国务院相关部门进行沟通和协调；
督促、监察、指导有关部门落实应急措施； 收集、保管并于事后移交有关档案； 完成银监会领导小组交办的其他事项。 3.2.4 银监会派出机构的职责
银监会派出机构比照银监会突发事件应急处臵机构的职责，根据本预案，制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案，并向上级机构报告突发事件的发生及进展情况，负责辖区内的应急处臵工作。 3.2.5 银行业金融机构的职责
银行业金融机构是落实应急处臵措施的责任主体，应在其内部建立个人理财业务突发事件应急预案，确定应急处臵机构的组成，并将预案连同机构成员名单报送银监会各监管部门及派出机构备案。
银行业金融机构负责按照本预案的要求向属地银监会派出机构报告突发事件的发生及进展情况，并积极落实有关处臵措施，妥善处臵突发事件。
4 预警机制
4.1 预警监测体系
银行业金融机构应在日常工作中建立预警监测体系，设臵个人理财产品的预警信号，并加强跟踪、监测。银监会派出机构根据非现场监管、现场检查、中介机构审计及其他渠道所获信息及时对银行业金融机构的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。
预警信号包括但不限于以下情况：
（1）单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%，且亏损情况无明显改善的趋势。
（2）单只理财产品于元旦、春节和国家其他重要事件期间到期，到期前1个月的净值低于投资成本的80%。
（3）单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的80%。
（4）理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能会造成理财产品重大亏损。 （5）对单只理财产品的投诉人数累计达到或超过30人。 （6）对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件，原告人数累计达到或超过10人。
（7）对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件中，银行业金融机构终审败诉。
（8）媒体机构对一家或数家银行业金融机构发行的同类
型理财产品进行大量负面报道。 （9）其他重大风险预警信号。
4.2 预警信息处理
银行业金融机构在发现预警信号后，应立即向相应的银监会派出机构报告，同时研究采取妥善行动，防止问题进一步恶化。银监会派出机构应将有关理财产品列入高风险重点