发布时间 : 星期一 文章反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库(含答案)更新完毕开始阅读
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√ 18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）
构成可疑交易的交易发生之日起计算 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√ 19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 《外汇业务审批表》
《提取外币现钞备案表》√ 《外汇申报单》
《涉外收入申报单（对私）》 20、下列属于大额交易的是( )
一笔25万元人民币的现金汇款√ 当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD）。 立刻终止与客户的业务关系 通知客户更新身份资料√
如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√ 完整留存通知客户更新资料的工作记录√
2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（ AD）。 责令限期改正
情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
处二十万元以上五十万元以下罚款
3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD ），组织实施执法检查。 执法检查计划√
监督管理中发现的问题√ 举报信息√
上级行的要求以及其他履行职责的需要√
4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。 审查汇款人、收款人的信息是否完整√
在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√
当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√
怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√
5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金
额亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（ ） 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（ ACD） 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√ 登记代理人的职业
登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√
登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ ABCD）。 审查客户身份证件与开户人信息是否相符√ 主动询问√
联网查询公民身份证信息√ 其他符合勤勉尽职要求的方式√
8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。（）
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ABCD ）。 客户特性√ 地域√ 业务√ 行业√
10、以下说法正确的是（ABD ）
按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 档案销毁时，可由一人负责现场监销。
借阅档案要按规定办理登记手续。
11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ABC）。
当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别√
如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次
性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√ 业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√
如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理 12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（AB ） 开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √
外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√
境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
商务部门对外资非法人项目的批复文件
13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD ）。 客户背景√
客户社会经济活动特点√ 客户声誉√
权威媒体披露信息√
14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC ）。 对检查组工作进行监督√ 对检查情况提出异议√
举报检查人员违法违纪行为√
拒绝现场检查
15、以下说法正确的是（ABCD）
金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√ 金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√
16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是（ABC）。 该银行应该对该客户进行重新识别√
该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√
该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√
该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件 17、
2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有（ABCD） 可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√ 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√
可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√ 个人诚信状况受到合理怀疑√
18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 （3）与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√ 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√ 反洗钱法√
刑法 19、
金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。 与现金的关联程度√
特殊业务类型的交易频率√ 跨境交易√ 代理交易√ 20、
客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份。 姓名或者名称√
身份证件或者身份证明文件种类√ 身份证件号码√
注册资本√ 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE
A.员工的专业能力 B.员工的职业操守