发布时间 : 星期一 文章2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库更新完毕开始阅读
年版），一旦退出营业主管岗位，原则上（）年内不得重新聘任为营业主管。
[2分]⑥C、1答案：B，您所做答案是”错误”的
21、根据《中华人民共和国外汇管理条例（2008修订）》，外币现钞包括纸币和（）。[2分]
答案：D，您所做答案是“错误”的
22、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]
答案：D，您所做答案是“错误”的
23、根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》的规定，对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当（），与保险公司妥善处理相关事宜。[2分]
答案：D，您所做答案是“错误”的
24、2019年度案件警示教育活动时间为2019年（）月到（）月。[2分]
答案：C，您所做答案是“错误”的
25、根据《中国邮政储蓄银行合同管理办法（2017年版）》，根据情况不得采取什么方式变更合同。（）[2分]
。A、其他经法律与合规部门认可的书面方式。B、签订补充协议，作为原合同的组成部分
。D、另行签订合同
答案：C，您所做答案是“错误”的
26、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。[2分]
OA、涉案条线部门负责人。B、主要负责人和分管负责人 。D、风险管理部门负责人
答案：B，您所做答案是“错误”的
27、根据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。[2分]
。D、一年
答案：D，您所做答案是“错误”的
28、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。[2分]
⑥C、6个月
答案：C，您所做答案是“错误”的
29、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。（）[2分]
A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息。B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。
的真实、准确、完整和及时。
OC、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。。D、保障商业银行盈利最大化。
答案：D，您所做答案是“错误”的
30、根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年修订版）》，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。[2分]
OA、5答案：A，您所做答案是”错误”的
31、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。[2分]
OC、6个月
答案：C，您所做答案是”错误”的
32、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。[2分] ⑥A、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究oC、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。D、以上选项都对答案：D，您所做答案是“错误”的
33、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡，是指记录持卡人账户相关信息，具备银行（）和（），并为持卡人提供相关银行服务的各类介质。[2分]
⑥A、授信额度取现功能B、循环额度取现功能 OC、授信额度透支功能。D、循环额度透支功能 答案：C，您所做答案是“错误”的
34、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，发卡银行不得向未满（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。[2分]
⑥C、十六周岁
答案：B，您所做答案是“错误”的
35、根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。
[2分]
。C、全额或差额。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“错误”的
二、多选题（共10题，每题3分，共30分）
36、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）〉，以下（）情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]
回A、账户处于挂失状态回B、账户被冻结、止付的部分 回C、账户为非实名 回D、账户已用于质押
答案：ABCD，您所做答案是”错误”的
37、根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。（）[3分]
口A、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇B、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内3个以上（含）不同个人，收款人分别结汇
C、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值一D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等答案：ACD，您所做答案是“错误”的
38、根据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）》，批量代付业务的入账可分为（）。[3分]
答案：BCD，您所做答案是“错误”的
39、监督检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已发现的（）等问题处理情况的评估，衡量内部控制中纠正与处罚机制以及监督与整改机制的健全程度。[3分]
回C、内部控制缺陷 回D、经营业绩差
答案：ABC，您所做答案是“错误”的
40、案件管理工作包括案件报送、（）、案件审结和案件撤销等环节。[3分]
回A、案件整改后评价回B、案件问责 答案：ABCD，您所做答案是”错误”的
41、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循（）、（）和（）可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]
回A、法律回C、准则
答案：ABC，您所做答案是“错误”的
42、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]
回A、客户名下无信用卡账户协议回B、个人存款账户数为零 回C、客户名下无保险协议回D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议
答案：ABCD，您所做答案是“错误”的
43、案件发生后，应根据案件基本情况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素，对下列（）进行问责。[3分]
回A、内部作案人，即实施犯罪行为的人员回B、操作岗位人员，即相关违法违规行为的实施人或参与人口C.监驾菌位人员，即不履行或未有效履行监督、检查职责，应发D、管理、领导人员，即不履行或未有效履行管理职责，导致有关
“现而未能及时发现、报告案件及风险的入员口环品新控消要数，致使案件发全的各级机杨员责（品部资入答案：ABCD，您所做答案是“惜误”的
44、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。[3分]
回C、可疑类回D、损失类
答案：AC，您所做答案是“错误”的
45、根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求，视听资料应（）。[3分]
回A、满足时长要求，不应少于120秒 回B、能清晰辨识人员面部特征 回C、真实、完整、连续