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论商法的特征及基本原则(一)
摘要：根据古今中外商事立法规范，结合我国国情，较为系统地论述了我国商法的概念及四项特征；并在此基础上着重阐述了我国商法应遵循的六项基本原则。 关键词：商法；特征；基本原则 一、商法的概念和特征 汉语中“商”一词，英语为“Commerce”，德语为“Handels”，拉丁语为“Commerium”，日语为“商”。古代汉语中，商是一种计时单位，一刻称为一商，“商”一词被引入经济生活，最初是与贸易活动联系在一起的。随着人类社会经济和文化的演进、发展，人们对“商”的认识也随之拓展。在现代社会，人们常常在不同层次上使用商一词，商的概念已逐渐发展成社会学、经济学、法学等多学科、多层次的概念。从经济学意义上讲，商即用于农业、工业等生产者与消费者之间，直接媒介财货交易、调剂供需，而从中获取利润之行为1].但是，这并非商法意义上的“商”。我们所理解的法律意义上的“商”或商事，是指一切营利性营业活动和事业的总称。按照商法学者的观点，现代商法商事的范围大致可以分为以下四种：第一，直接媒介财货交易以及传统上被纳入基本商事活动的“固有商”，如交易所交易，买卖商交易、证券交易、票据交易、海商海事活动等。学说中又将其称之为“第一种商”。第二，间接以媒介货物交易为目的的营业活动，它实际上是某种辅助固有商营业得以实现的“辅助商”，如货物运送、仓储、代理、行纪、居间、包装等。亦称“第二种商”。第三，虽不具有直接或间接媒介货物交易之行为目的，但其行为性质与固有商和辅助商有密切联系或者为提供商业条件的商业活动，如银行、融资、信托、承揽、运送、制造、加工、出版、印刷、摄影、营业。亦称“第三种商。”第四，仅与辅助商或第三种商有牵连关系的营业，如广告宣传、人身与财产保险、旅馆营业、饭店酒楼、旅游服务、娱乐营业、信息咨询等，此为第四种商。
显然，法律学上的“商”范围非常广泛，而且随着社会经济的发达越衍越广。一些国家或地区的商法正是基于这种理念而界定其“商”的范围的。《德国商法典》规定：凡以商业之方法与范围为营业，办理商业登记者，即视为商业；对于农林业兼营副业，如对农林产品加工制造，经申请商业登记的，也视为商业。《瑞士债务法》规定，凡经营商业、工厂或其他依商人之方法作为营业而进行登记的，都视其为商业。我国台湾地区的“商业登记法”第2条所列举的各种商业，竟达32款之多。由此可见，“商”的具体范围，只能依各国民商法的规定而定。 1.商法的概念
商法又称商事法，是调整商事关系的法律法规的总称。商法可以分为形式意义上的商法和实质意义上的商法。
形式意义上的商法，是指民商分离国家中所制定的并冠以“商法典”之名的法律；实质意义上的商法是指一切调整商事关系的法律规范的总称。形式意义的商法着眼于规范的表现形式和法律的编纂结构，它最终表现为一个成文的法律文件——商法典。正如我国台湾学者所指出的，形式意义的商事法，是指一国的立法机关依法定程序制定而命名为“商法典”。这种商法典是于民法法典之外，独立存在而自成一统。2]形式意义上的商法的内容通常包括一般规则、公司、保险、破产、票据、海商等基本制度。在大陆法国家中，德国、法国、日本、比利时、意大利、西班牙、葡萄牙等国家制定有关专门的商法典。据统计，迄今为止，世界上大致有40多个国家制定了独立于民法典之外的商法典。3]
实质意义商法，是指以商事为其规范对象的各种法规，即包括以“商事”和不以“商事”命名的一切调整商事关系的法律规范的总称。由此可见，形式意义的商法仅存在于民商分立的国家中，而实质意义的商法则不同，无论是民商分立的国家还是民商合一的国家，也无论是大陆法系国家还是英美法系国家，都存在实质意义的商法。就实质意义的商法而言，它又包括广义的商法和狭义的商法，广义的商法是调整各种商事关系的商法规范的总和。学者又将其细分为国际商法和国内商法两种。即国际商法乃国际法上关于商事的法规，如有关海事、票据、
商品买卖等商事的统一公约及其他国际间所遵守的商事习惯法；国内商法学则为关于国内商事的法规，它又分为商公法、商私法两种。所谓商公法，是指公法上关于商事法规，如银行法、刑法上关于妨害商号、商标的处罚规定等；商私法则是指私法上关于商事的法规，如民商分立制国家的商法典，民商合一制国家的民法典内的商事规定，关于商事的特别法，有关商事的民事习惯法等。狭义的商法仅指调整国内商事关系的商事私法，即国内商法中的商事私法。一般言及商事法也多指狭义商事法。但从现代各国的商法内容看，商法已日益表现出国际性规范与国内规范相交错，公法规范与私法规范相融合的趋向。我国没有形式意义的商法，只有实质意义的商法。但关于商事的法律，则大量存在。除分别制定了《公司法》、《票据法》、《证券法》、《海商法》、《保险法》、《破产法》等法律及有关商事登记等方面的法规。可见，我国已基本构筑了实质意义上的商法体系。 2.商法的特征
商法的特征是商法区别于其他法律部门的主要标志，是商法本质的外在表现形式。一般认为，商法具有以下特征： （1）商法的兼容性
商法的兼容性首先体现在作为私法的商法兼有公法的性质。在大陆法系国家，法律被划分为公法和私法。商法作为调整商事交易主体关系的法律，作为民法的特别法，从根本上说属于私法的范畴。商法中关于商号、商业账簿、商代理、商行为等的规定，以及关于商业交易，商主体间的权利义务等的规定，无疑都属私法性质。但是，如前所述，广义商法包括商事公法和商事私法。这就是说，以私法规范为核心法的商法，同时包含有大量的公法条款，即国家通过立法形式而干预商事交易活动的规范。例如，各国公司法中关于公司登记的规定，破产法、公司法以及保险法中的罚规，海商法中对于船长的处罚规定，以及票据法中对违反票据法的制裁规定等，均属公法性质的规定。因此，有学者指出：现代各国的商事法，“虽然以私法的规定为其中心，但为保障其私法规定的实现，颇多属于公法性质的条款，几乎与行政法、刑法等有不可分离的关系，却已形成商事法之公法化。”4]
其次，商法的兼容性还体现在它兼有任意法与强制法的性质。商法作为私法规范，其中必然有大量的任意性规范，尤其体现在商事行为法方面。然而，商法中也有不少强制性规定，例如商业登记、公司之机关、票据的种类及票据的行为的方式、企业破产的清偿秩序以及保险中的某些法定保险等，都不能依当事人的意思而定。德国商法学家德恩（Dahn）曾说：商法是一切法律中最为自由的，同时又是最为严格的。5] （2）商法的技术性
民法、刑法等法律，由于所调整的社会关系及功能作用所决定，其条款绝大多数偏重于理性规范。商法则不同，它最初属于“商人法”，从它产生时起就具有专门性及职业性，而后虽然由“商人法”发展成为“商行为法”，但由于“商行为”的专门性，这就决定了其内容包含了大量的技术规范。
商法的技术性既体现在其组织法上，也体现在其行为法中。例如，票据法中关于票据之文义性、独创性、要式性、无因性、发票行为、背书行为、承兑行为、票据抗辩的限制，追索权之行使；保险法中关于保险费用、保险金额、保险标的、损害赔偿的规定；公司法中关于公司机关、公司股份、公司债券、公司财务会计以及关于董事及监事的选举等方面的规定；海商法中关于共同海损的理算规则等，都是具有明显技术性的规范。商法的技术性特征不仅体现于其规范的内容，而且表现于其不同系统规则之间的协调，离开了大量的技术规范的间接调整作用，商法的具体立法目的就难以实现。6] （3）商法的营利性
营利乃是“商”的本质。7]商事主体从事商事活动，其直接和主要目的就在于营利，这是被各国商法所确认的。从这一角度而言，商法也可称为“营利法”。
关于商法的营利性，有学者指出：“商事法与民法（尤其是债篇），虽然同为关于国民经济的法律，有其共同的原理，论其性质，两者颇有不同。盖商事法所规定者，乃在于维护个人或团体之营利；民法所规定者，则偏重于保护一般社会公众之利益”。8]正是基于这种理念，商主体身份之确立，商行为之界定、商活动之目的及商立法和司法之原则，无不与营利有关。商法中一些重要制度之构造，如商主体设立、变更和终止、商事登记、商事账簿、商名称等，以及商行为中的一些重要规则之确定，如买卖、代理、仓储、票据、证券、保险、海商等等，都必须考虑营利性特征。此外，商法所特有的一些法律原则和法律规定，如关于商法规则的灵活性，迅捷性、合同形式、利率、税收、结算等方面的特殊规定，也无不以营利之特性为其出发点。但是，商法并不是单纯地只讲营利。商法只是鼓励和保护通过正当交易手段和合法投资途径去获取经济利益，商法是利己法，决不是损人法，是营利法，决不是投机法9]. （4）商法的国际性
商法最初起源于商事交易习惯，而商事交易本身是一种跨国界的活动。因此，在人类社会早期阶段，商法主要是一种跨国商事交易习惯和惯例，这种状况一直延续到中世纪。西方社会进入资本主义阶段之后，贸易在各国经济生活中的地位日益提高，国家开始重视对贸易的管制，便纷纷制定本国商法。这样，商法才开始成为一种典型的内国法。但这结果在很大程度上妨碍了世界贸易的发展。本世纪以来，随着贸易全球化趋势愈益加强，商法国际化呼声日益高涨，最终导致两种趋向：其一，国际商事立法得到加强，制定和缔结了大量的国际商事法律、国际条约、国际惯例；其二，各国不断修改本国商法规则，使其相互之间以及与国际商事法律、惯例之间更为协调。正因如此，当今世界各国商法都带有较强的国际性色彩。 二、商法的基本原则
无论是在民商分立国家的形式商法中，还是在民商合一国家的实质商法中，都存在着统辖商法具体规范的某些基本原则，商法基本原则是制定、解释、执行和研究商法的出发点，它贯穿在整个商法制度和规范之中。从本质上讲，商法的基本原则是由社会经济生活条件决定的，而最终“只是以法律的形式表现了社会的经济生活条件。”10] 商法的基本原则是商法的主旨和基本准则，是对于各类商事关系具有着遍性适用意义或司法指导意义，对统一的商法规则体系具有统领作用的某些法律规则。它主要包括规制商主体因素的基本原则和规制商行为因素的基本原则两类，其立法目的是为了保障各类商事法律关系基本要素的稳定和统一，或是为了保障商事交易安全公平，便捷的基本条件。 1.依法自由行使权利原则
从本质上讲，商法是调整平等主体间发生的商事关系的私法。基于商事主体的平等地位，商事主体依法享有广泛的权利，并且在法律许可的范围内，商事主体可以自由地行使权利，任何机关、个人不得非法干预其权利的行使。首先，商事主体享有开业权。所谓开业权，即指商事主体只要符合法律所规定的开业条件，都可以通过办理独资企业、合伙企业和公司登记取得商事主体资格。非基于法律规定，登记机关不得拒绝为其办理开业登记等手续。其次，商事主体享有自主的经营权。在市场经济条件下，只要合乎法律规定，人人皆得从事商行为，商事主体有权基于市场变化自由地使用、处分自己财产。除非基于法律，任何部门、机关不得干预商事主体自由经营权的正当行使。最后，商事主体有权自主选择交易对象，自主决定交易性质。 另一方面，商法在准许商事主体自由行使权利的同时，为了防止其权利滥用而可能给社会造成的损害，也对其权利的行使予以必要的限制，即商事主体必须在法律允许的范围内行使自己的权利，超出法律允许的范围行使权利，构成权利的滥用，不仅得不到法律的保护，而且要承担相应的法律后果。例如，有限责任公司如果超出其核准登记的营业范围从事交易，不仅交易本身可能被宣布为无效，而且工商行政管理机关有可能依照《公司登记管理条例》对其予以处罚，令其承担法律责任。