发布时间 : 星期三 文章2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题（进阶题库）综述更新完毕开始阅读
A.生客.熟客 B.十大职业分群
C.核心客户.重点客户.潜力客户
D.核心资产达标客户.核心资产不达标客户 E.认同财富管理业务
28. 新开金葵花卡标准服务流程规定，需于客户领卡后（ 电话回访。（A） A.两周 B.一周 C.一个月 D.两个月
29. 下列为基金交易原则的是：（ ）。（A） A．“金额申购、份额赎回”原则 B．“金额申购、金额赎回”原则 C．“份额申购、金额赎回”原则 D．“份额申购、份额赎回”原则
30. 紧急预备金的来源不包括（ ）。（C） A．活期存款 B．货币市场基金 C．长期定期存款 D．贷款额度
31. 下列对基金智能定投的说明，正确的是：（ ）。（C） ）内进行主动关怀式
A．基金智能定投是保本的投资组合 B．基金智能定投适合短期投资者
C．运用基金智能定投进行长期投资，能有效降低投资风险 D．基金智能定投不能设置成每周扣款
32. 银行在基金销售、管理流程中属于：（ ）。（D） A．基金管理人 B．基金托管人 C．注册机构 D．代理销售机构
33. 制定保险规划的首要任务是（ ）。（D） A. 选择保险公司 B. 选择保险产品 C. 确定保险金额 D. 确定保险标的
34. 下述哪一种保险将依照职业的差别收取不同的保费（ ）？（C） A. 寿险 B. 养老保险 C. 意外伤害保险 D. 健康保险
35. 合理的为客户配置基金，务必关注的重要方面，不包括：（）。（C） A．产品是否匹配客户风险承受能力 B．客户资产配置组合中是否超配
C．是否能准确择时以为客户获得高收益 D．长期持有，不盲目择时
36. 根据总行投决会2014年四季度对未来6-12个月的市场展望，上调决策的市
场包括：（ ）。（B） A．境内大盘股 B．境内可转债 C．境外欧股 D．商品原油
◆ 多选题 （共30题）
1. 保险合同的当事人包括：（AB） A. 保险人 B. 投保人 C. 被保险人 D. 受益人
2. 陌生电话前的准备工作包含（ABC） A.了解电访客户的背景 B.了解本行的优势，建立信心
C.想清楚此通电话的目的，设计准备好开场白和问题 D.无需进行准备
3. 以下哪些产品未成年投资者可以购买（ ）。（BD） A. 周周发
B. 天添金 C. 月添利 D. 日益月鑫系列
4. 下列对理财业务描述正确的是（ ）。（ABCD）
A. 除私行客户外，其他客户只能购买产品风险评级小于或等于自身风险评估结果的理财产品；
B. 私人银行客户不以单一理财产品的风险等级与其风险承受能力进行匹配，而应以产品组合的综合风险等级与其风险承受能力进行匹配；
C. 老龄客户在柜台办理“老龄客户风险确认”后，可通过自助渠道购买R3级别的理财（未开放自助渠道购买的产品除外）；
D. 未成年人首次风险承受能力评估和认购理财，需在法定监护人陪同下来网点柜台办理。
5. 按照保险合同规定，不能向保险人请求满期保险金的人，有（ ）。（ABD） A. 保险人 B. 投保人 C. 被保险人 D. 受益人
6. 关于老龄投资者购买理财产品，以下说法正确的是（ ）。（ABC） A. 老龄投资者完成风险评估后，可直接通过营业网点柜面或自助渠道购买R1～R2风险等级的理财（未开放自助渠道购买的产品除外）
B. 老龄投资者在网点柜面购买风险等级为R3的理财，在正常的风险提示流程外，还须见证人员对老龄投资者进行二次风险提示