发布时间 : 星期六 文章金融系统反洗钱知识考试题库更新完毕开始阅读
机构反洗钱工作的一项重要依据。 答案或答题要点：V
27.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。 答案或答题要点：V
28.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。
答案或答题要点：X金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，因此，金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求 29．金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。 答案或答题要点：V
30．金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 答案或答题要点：V
31．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。 答案或答题要点：V
32．长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。
答案或答题要点：V
33．在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。 答案或答题要点：V
5
34．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
35．《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。 答案或答题要点：V
36．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。 答案或答题要点：V
37．人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
答案或答题要点：V
38．在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。 答案或答题要点：V
39．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
答案或答题要点：X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
40．金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。 答案或答题要点：V
41．金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。 答案或答题要点：V
42．金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上
6
避免法律风险和金融风险等各类风险。 答案或答题要点：V
43．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 答案或答题要点：V
44．中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
45．保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。
答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
46．客户身份识别也称“了解你的客户”. 答案或答题要点：V
47．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。 答案或答题要点：X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。
48．狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。
答案或答题要点：X狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。
49．为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组
7
（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
答案或答题要点：X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
50．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。
答案或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。
51．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。 答案或答题要点：V
52．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。 答案或答题要点：V
53．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。 答案或答题要点：V
54．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
答案或答题要点：X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。
55．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真
8