发布时间 : 星期一 文章平安财险保险培训-出单岗人员实务操作手册更新完毕开始阅读
询仅针对当前界面右上方险种信息栏中所列的单一险种查询，并且仅为属于当前操作人操作的投保单或保单的查询（属操作范围，非权限范围）；
2. “归属机构”为系统自动默认的当前操作用户的归属机构，可通过点击“选择”按钮进行所需查询的归属机构范围（系统进行权限控制），当选择非业务出单部门时，需记得标识“包含下级机构”；
3. “险类”和“险种”均可通过Shift （连续）和Ctrl （非连续）键进行复选.; 4. 系统中所有涉及到日期的录入均需录入为“YYYYMMDD”或“YYYY-MM-DD”。
另，对于其他查询界面列出的查询条件中，每一项信息都含两个部分，一是下拉选择框，一是输入框。下拉选择框中有如下一些符号：
* 代表模糊匹配，如选择*，输入框中写入“XX”则表示查询含有“XX”字符的结果（不要求必须是起始字符）；
= 代表严格匹配；
〉仅针对数字信息或者日期信息而言，表示查询大于某一个数值或日期的结果。<、<=、>=同理；
：表示区间，仅针对数字信息或者日期信息，选择 ：，再在后面的输入框中写入1000：20000，则表示要查询1000到20000之间的结果。
三、录单公共界面： （一）基础信息
注意事项：
1. 在同一台机器上面禁止通过“文件”－“新建”－“窗口”的方式同时打开多个IE窗口登陆系统，否则有可能导致不同界面之间显示内容的互窜；
2. 窗口打开后，有登陆时限限制，并且无法恢复操作和暂存；
3. 在点击“投保人”－“增加客户”时，必须等弹出的录入框完全显示完整后再进行“个人”与“单位”的切换，否则显示画面容易出现错误；当保单中客户名称需要显示英文时，则在“语种”处选择“英文”，然后在弹出的客户信息录入框的英文名称处录入即可； 4. 目前客户代码和名称域可以进行模糊查询，但仅限于有起始字符的模糊；
5. 系统目前对“保险期间”默认为操作次日零时起，一年期，允许人工修改（无任何限制，但在提交核保时，通过核保权限进行控制）。
标的币种
（二）币种信息
注意事项：
1. 目前系统中的币别有三种：标的币别、汇总币别、支付币别。其中标的币别为客户投保时的标的原币，系统允许不同的承保标的适用不同的标的币别；汇总币别是针对多标的币别的保单折合汇总而设定的，为了汇总一个折合数据送再保以及提取准备金（不选取时，系统默认为CNY）；支付币别为客户实际交付保费时的币种，系统仅对此有种类限制（为我司目前存在的财务账户币种的种类：人民币、港币、美元）。 2. 系统每个月第一个工作日进行汇率的维护（依照上个月最后一个工作日中国银行外汇牌价），当存在外币时，系统自动会从维护的汇率表中取值（目前系统维护的外币种类有9种），若该保单为双方约定汇率，不同于系统维护值，可手工改动后重新点击“确定”－弹出对话框（如：上图），选择“确定”为依照手工输入汇率值折算，选择“取消”则重新取系统维护汇率折算。
（三）、短期费率
短期费率系数
注意事项：
目前系统中除工程险为工期费率、货运险为航次费率以外，其他财产险均为年费率，当保险期限为非整一年时，均需匹配短期计费方式，目前系统中支持的短期计费方式有： 按短期费率表－依照不同险种，系统设置的不同； 日比例－即有效保险期限对应的日数/365(闰年366)；
月比例－即有效保险期限对应的月数/12，不足月按月计。
系统中的短期费率系数均按标的项存储，位于每个标的信息条最左侧星号点击展开处。 系统中每一标的对应的保费＝保险金额/赔偿限额*年费率*短期费率系数。
（四）附加险录入项
注意事项： 1． 系统已经在部分险种项下对应维护了部分附加条款代码以及匹配的条款明细，应依照投保单信息准确录入，若为系统中已维护的代码则必须选择已有代码录入，可对系统默认带出的条款明细进行修改；
2． 由于系统在进行条款明细存储时为依照行存储，故在自动带出时会存在格式问题，必须人工进行调整核对（如上图2），系统打印“附加条款明细”时依照“所见即所得”的原则，即界面查询时的格式和内容即为打印输出内容；
3． 针对附加条款中存在单独赔偿限额或附加费率的情况，则需在界面显示的“赔偿限额”、“年费率”（注：此处同样为年费率，若保险期限非一整年时注意短期系数的调整）和条款明细内对应描述处同时进行相关信息的录入；
4． 由于系统中目前无法对市场上所有附加条款进行代码维护，故针对未维护的附加条款，一律录入“999 其他”的条款明细处，针对附加条款标题进行修改，并将条款明细匹配录入，并且可以多条录入“999 其他”。
（五）、缴费计划
注意事项：
1. 系统默认缴费计划为一期缴费，允许多期（由核保人审核是否允许分期付款）； 2. 当选择分期时，系统自动将总保费进行付费日期与应付金额的等额拆分，可手工调整，系统会自动将应付金额合计找平； 3. 对于缴费起期（或分期的首期），系统默认为保险起期，缴费止期顺延15天，允许手工调整，但在提交核保人后会对此项进行核保因子控制。
（六）、特别约定及附加信息
注解：
1. 特别约定T0001-T0004关于保险合同、2000年问题除外以及付费约定无需录入，在系统打印的格式保单中均自动包含上述4条特别约定；
2. T0005 共同被保险人信息：当保单被保险人存在多个时，通过此特别约定进行描述。（如：工程险项下业主、施工方同时作为被保险人），系统在投保单保存时会进行自动校验。
3. T0006 第一受益人信息：如：针对银行抵押物的保险应银行要求必须标注受益人信息时，在此特别约定后的描述框录入“若发生本保单保险责任项下的事故，保险赔款的第一受益人为XXXXX，其受益金额以出险时被保险人贷款本金余额为限。” 4. T0007 费率及保费的约定：针对存在短期费率系数的保单对保费计算的文字描述，如“本保单承保年费率为XXX，以实际承保期限的有效天数按日比例计收保费，保费计算公式为：……”或者用于费率或保费的其他特殊的约定。
5. T0008 保险金额的约定：针对保额的统计口径的说明和描述。
6. T0009/T0010 均为每次事故绝对免赔，系统中原免赔为按标的存储（不符合实务操作），故在录单时，若系统界面中无“每次事故绝对免赔 ”这样的文本录入框的情况下，均在特别约定T0009中进行描述，但针对工程险的第三者责任部分和财产损失险项下的利润损失部分的免赔描述录入T0010。这样系统才能在打印格式保单时进行有效识别，将此特别约定放入保单对应的免赔位置。
附注：除特殊约定外，系统中针对免赔的描述均应严格录为“每次事故绝对免赔”；针对既有免赔额又有免赔率的情况，必须注明“二者以高者为准”之类的约定。
7. T0011 赔偿方式的约定：如：针对不足额投保的情况，在保单中即约定“本保单为不足额投保，若发生保险责任事故，按条款约定比例赔偿。”等。 附注：“第一危险方式赔偿”目前为我司商业再保合约中除外条款，限制使用。
8. T0012 汇率约定：对保单中存在的多个币种进行相互的汇率约定，由系统自动带