发布时间 : 星期三 文章2020年中级银行从业考试《银行管理》综合练习试卷A卷 含答案更新完毕开始阅读
B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现 C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量 D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量 E、提高商业银行向中央银行融资的成本 22、商业银行的“展业三原则”是指（ ）
A、“了解你的客户” B、“了解你的业务” C、“了解你的银行” D、“尽职调查” E、“扩张市场份额”
23、商业银行操作风险损失数据收集统计原则包括（ ）
A、重要性原则 B、及时性原则 C、统一性原则 D、谨慎性原则 E、相关性原则
24、根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（ ）
A、制定并发布监管规章、规则 B、实施行政许可 C、非现场监管 D、报告和处置突发事件 E、现场检查
25、针对资金交易业务操作风险，商业银行建立井完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则，做到（ ），建立岗位和部门之间的监督约束机制。
A、前台交易与后台结算分离 B、自营业务与代客业务分离
C、业务操作与风险监控分离 D、审贷分离 E、建设与评价分离
26、关于内部审计的质量控制，下列说法正确的有（ ）
A、内部审计部门应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行
B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致
C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统
D、内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估
E、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突 27、宋体消费金融公司的负债业务包括（ ）
A、接受股东境内子公司及境内股东的存款 B、同业拆借 C、向金融机构借款 D、发行金融债券
E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金 28、《有效银行监管的核心原则》的主要变化有（ ）
A、加强对系统重要性银行的监管 B、引入宏观审慎视角 C、重视危机管理、恢复和处置 D、完善公司治理和信息披露 E、强化监管资本基础
29、《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包括
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（ ）
A、合规政策
B、合规培训与教育制度 C、合规风险管理计划 D、合规风险识别和管理流程 E、合规管理部门的组织结构和资源
30、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有（ ）
A、会提高商业银行向中央银行融资的成本 B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现 C、会使市场利率相应上升
D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快 E、会缩减市场货币供应量
31、内部审计的质量控制，说法正确的是（ ）
A、内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估
B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致
C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统
D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突
E、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务，但为确保其独立性，不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行
32、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（ ）等方面提出了基本要求。
A、胜任能力
B、专业水平 C、从业经验 D、道德准则 E、执业资格
33、重大投诉处理基本原则有（ ）
A、积极应对、快速反应 B、有效控制、减少影响 C、公正诚信、实事求是 D、实事求是、公平公正 E、合规、谨慎
34、合规风险管理的基本制度包括（ ）
A、合规问责制度 B、诚信举报制度 C、合规组织制度 D、公平竞争制度 E、合规绩效考核制度
35、商业银行应与借款人在借款合同中约定，出现以下情形时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施（ ）
A、未按约定用途使用贷款的 B、未按约定方式进行贷款资金支付的 C、未遵守承诺事项的 D、突破约定财务指标的 E、发生重大交叉违约事件的
36、根据承兑人的不同，商业汇票可分为（ ）
A、商业承兑汇票 B、政府承兑汇票
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C、银行承兑汇票 D、交易商承兑汇票 E、市场承兑汇票
37、信息科技风险监管的目标有（ ）
A、维护社会稳定
B、有效保障银行业持续运作和信息安全 C、确保金融安全和保障公众利益 D、提高行业竞争能力 E、提升信息科技治理有效性
38、下列投资组合中，能够产生风险分散效果的有（A、收益率相关系数为0的两种资产 B、收益率相关系数为-1的两种资产 C、收益率相关系数为-0、5的两种资产 D、收益率相关系数为1的两种资产 E、以上都对
39、下列银行绩效考评指标不包括（ ）
A、合规经营类指标 B、风险管理类指标 C、发展改革类指标 D、盈利潜力类指标 E、社会责任类指标 40、金融工具的特点有（ ）
A、流动性 B、收益性 C、相关性 D、风险性
E、可测性
三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）
1、宋体（ ）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。 A、对 B、错
2、宋体（ ）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。 A、对 B、错
3、宋体（ ）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。 A、对 B、错
4、宋体（ ）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。 A、对 B、错
5、宋体（ ）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。 A、对 B、错
6、宋体（ ）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。 A、对 B、错
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）
7、宋体（ ）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。 A、对 B、错
8、宋体（ ）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。 A、对 B、错
9、宋体（ ）委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，可以异地办理。 A、对 B、错
10、宋体（ ）现代营销最基本的方法是专业化营销。
A、对 B、错
11、宋体（ ）存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐发展成货币政策工具的一种。
A、对 B、错
12、宋体（ ）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。
A、对 B、错
13、宋体（ ）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。
A、对 B、错
14、宋体（ ）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。
A、对 B、错
15、宋体（ ）定期回购信用风险比隔日回购大。
A、对 B、错
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