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6.解：按公式
可得该债券的交易价格=1055.5元
第六章 商业银行：管理与创新
一、名词解释：
利率风险 、信贷风险 、资本充足率、资产负债比例管理、资金总库法、资金转换法、核心资本、附属资本、监管资本、经济资本、洗黑钱、金融创新
二、选择题：
1、商业银行经营风险中，属于系统性风险的有：（ ABC ） A 购买力风险 B 利率风险 C 汇率风险 D 管理风险
2、根据《巴塞尔协议》的规定，核心资本不低于风险资产的：（ A） A 4% B 6% C 8% D13% 3、以下属于商业银行附属资本的是：（ABD ） A 资产重估储备 B 次级长期债务 C 公开储备 D 普通准备金 4、属于商业银行核心资本的是：（AC ） A 普通股本 B普通准备金 C 公开储备 D 债务性资本工具
5、可以用来充当商业银行二线准备的资产有：（ABD ） A.拆放同业资金 B. CDs C.在中央银行的存款 D.国库券
6、商业银行资产负债表是重要的财务报表，由以下部分组成：（ ABC ） A资产 B负债 C股东产权 D存款
7、商业银行资产负债表的资产方反映银行资金运用，它的组成有：（ ABCE ） A现金资产 B投资 C贷款 D资本 E其他资产
8、商业银行资产负债表的负债方是反映商业银行资金来源的，包括：（ ACDE ） A股东权益 B投资 C借款及其他负债 D存款 E公积金
9、银行的资产业务包括：（AE ） A贷款业务 B借款业务 C信托业务 D承兑业务 E证券业务
10、商业银行的投资业务是指银行从事（ A）的经营活动。 A购买有价证券 B租赁 C代理买卖 D现金管理
11、可以归人商业银行中间业务的有：（BCDE ） A信贷业务 B汇兑业务
C信用证业务 D代收、代客买卖业务 E投资业务 F贴现业务
12、银行代客户买卖外汇和有价证券的业务属于：（D ）
A汇兑业务 B证券业务 C承兑业务 D信托业务
13、商业银行替客户办理中间业务可能获得的实际好处是：（ A ） A手续费收入 B控制企业
C双方分成 D暂时占用客户资金
14、认为银行只宜发放短期贷款的资产管理理论是：（ C ） A转换理论 B预期收人理论
C真实票据理论 D超货币供给理论
三、判断题
(1)商业银行与其他专业银行及金融机构的基本区别在于商业银行是唯一能够接受、创造和收缩活期存款的金融中介机构。 ( T )
(2)互助储蓄银行为较小的盈余单位在债券市场和股票市场上直接投资提供了一种方式。 ( F )
(3)目前，西方工业国由于金融市场高度发达，金融体系完善，资金流量大，一般不设立政策性金融机构。 ( T )
(4)我国的金融体系由银行金融机构组成。 ( F ) (5)商业银行是对工商企业进行长期投资、长期贷款、包销新证券的专业银行。 ( F ) (6)商业银行投资的证券都是股权证券。 ( F )
(7)信托业务由于商业银行能够获利，所以是资产业务。 ( F )
(8)在信托关系中，托管财产的财产权即财产的所有、管理、经营和处理权，从委托人转移到受托人。 ( T )
(9)商业银行业务经营的三原则既有联系又有矛盾。 ( T ) (10)商业银行创造信用的能力不受任何条件的限制。 （ F ） 二、选择题：
1、中央银行的负债业务包括：（ CD ）
A.黄金储备、B.外汇储备、C .流通中的货币、D.商行存款 2、实行一元式中央银行体制的国家有：（AB ） A.英国、B.日本、C.美国、D.德国 3、完全由政府出资的中央银行有：（AD ） A.英国、B.日本、C.美国、D.加拿大
4、中央银行向商业银行提供贷款的主要方式有：（ ABC ） A.票据再贴现、B.贴现、C.票据再抵押、D.银行本票贴现 5、中央银行的资产业务包括：（ BC ）
A.商业银行的存款准备金、B.证券买卖、C. 对政府的贷款、D.流通中的货币
6、下列西方的中央银行中，按其独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（ D ）。 A．美国联邦储备体系 B．日本银行 c．英格兰银行 D．意大利银行
7、中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（ A ）。 A．国库存款 Ｂ、企业存款 C．团体存款 Ｄ、个人存款 8、中央银行在经济衰退时，（ B ）法定存 款准备率。 A．调高 B．降低 C．不改变 D．取消
9、中央银行若提高再贴现率，将（ CD ）。 A.迫使商业银行降低贷款利率 B．迫使商业银行提高贷款利率 C.使商业银行没有行动
D．使企业得到成本更高的贷款
10、在下列针对中央银行资产项目的变动中，导致准备金减少的是（ B ）。 A．央行给存款机构贷款增加 B．央行出售证券
C．向其他国家中央银行购买外国通货 D．中央银行代表财政部购买黄金
11、在下列针对中央银行负债的变动中，使商业银行体系准备金增加的是（ ABCD ）。 A．财政部在中央银行的存款增加 B．外国在中央银行的存款增加 C．流通中的通货减少 D．其他负债的增加 12、在下列银行中，（ A ）不同于其他三者。 A．英格兰银行 B．东京一三菱银行 C．中国银行 D．花旗银行
13、下列中央银行的行为和服务中，体现其“银行的银行”的职能的是（ C ）。 A．代理国库
B．对政府提供信贷
C．集中保管商业银行现金准备 D．发行货币
14、在中央银行的初创时期，最早设立的中央银行是（ A ）。 A．英格兰银行
B．美国联邦储备体系 C．瑞典里克斯银行 D．德意志联邦银行
15、下列资产负债项目中，属于中央银行负债的有：（A ） A．流通中的通货 B．央行的外汇储备 C．对专业银行的贷款 D．财政借款
三、判断题
1、由于中央银行处于超然地位的特点，所以它要独立于政府之外，不受政府制约。（F ） 2、中央银行在公开市场上购买政府债券，会使信用规模呈扩张趋势。（T ） 3、中央银行的负债业务是指其资金运用项目。（F ） 4、中央银行都是由商业银行逐渐转化而来的。（ F ） 5、在比例准备制下，法律并不限制银行券的发行总额。（T ）
6、1844年，英国国会通过《国民银行法》，规定英格兰银行作为唯一的货币发行银行，将英格兰银行分成发行部和银行部两个部分，奠定了现代中央银行组织的模式。 ( T) 7、中央银行的公开市场业务都是在二级市场而并非一级证券市场进行的。 ( T ) 8、中央银行国有化已成为一种发展趋势，西方主要国家中中央银行为国有的有美、英、法、德、荷等国。( F )
9、美国的联邦储备体系享有较大的独立性，主要表现在其直接向国会报告工作，会计受国会审核，向国会负责，不受总统和财政部的制约。T
10、中央银行购买设备和购买政府证券一样使商业银行的准备金减少， ( F ) 四、问答题：
1、金融创新的动因有哪些？ 2、简述商业银行的主要作用。 3、商业银行风险有哪些处理方法。 4、简述商业银行风险管理的环节。
5、简述监管资本与经济资本的差别和作用。 6、试述《巴塞尔协议》的出台背景和主要内容。 7、分析金融创新对我国银行业的影响。 第七章 其他金融机构 一、名词解释：
保险公司、保险经纪人、保险代理人、保险公估人、投资银行、金融租赁、联合租赁、杠杆租赁、村镇银行、农村合作银行、财务公司、货币经纪公司 二、选择题：
1、投资银行的主要资金来源是：（ ） A政府拨款 B财政贷款 C同业拆借 D发行股票 E发行债券
2、我国现行的非银行金融机构主要有：（ ） A中国人民保险公司 B中国国际信托投资公司 C信用合作社 D邮政储蓄机构
3、银行持股公司制在（ ）最为流行。 A美国 B英国 C德国 D日本 4、投资银行的主要业务有（ ）
A调查分析市场状况以及证券供求动态 B发放不动产抵押贷款 C包销或承销证券 D零售业务
三、问答题：
1、简述保险公司的主要类型有哪些？ 2、简述保险公司在经济运行中的作用。 3、政策性银行的主要特点
4、简析政策性银行与商业银行的区别。 5、简述投资银行的主营业务。