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中国金融风险案例每月精解
CHINA FINACIAL RISK CASES MONTHLY
2008年10月号 北京银联信信息咨询中心提供
个人收集整理 勿做商业用途 核心案例详解：龙头企业频陷困境，银行信贷集中风险加剧 ? 合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险 ? 银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视 ? 深圳市某银行协助执行不力被罚3万元 ? 一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示 ? 银行卡实行全面收费，银行服务收费地合法性引争议 ? 英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视 ? 委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套 ? 江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款 ? 河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元 ? 北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理 个人收集整理 勿做商业用途
本期目录
第一篇：核心案例详解 .............................................................. 4个人收集整理 勿做商业用途 一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧 ..................... 4个人收集整理 勿做商业用途 【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险4个人收集整理 勿做商业用途 【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险1个人收集整理 勿做商业用途 【定义简析】信贷集中风险地界定及类型 ..................... 1个人收集整理 勿做商业用途 【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理地典型案例分析2个人收集整理 勿做商业用途 【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状 4个人收集整理 勿做商业用途 【风险防范】防范信贷集中风险地策略建议 .................. 5个人收集整理 勿做商业用途 第二篇：重点案例评析 .............................................................. 8个人收集整理 勿做商业用途 二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现 ..................... 8个人收集整理 勿做商业用途 【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭 ......................... 8个人收集整理 勿做商业用途 【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭地原因分析 ........... 8个人收集整理 勿做商业用途 【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻9个人收集整理 勿做商业用途 【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大 .................. 9个人收集整理 勿做商业用途 三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险 ..... 12个人收集整理 勿做商业用途 【事件回顾】破产消息事发突然 .................................. 12个人收集整理 勿做商业用途 【事件分析】两工厂破产原因分析 .............................. 12个人收集整理 勿做商业用途 【事件警示】警示高端钢材市场风险........................... 14个人收集整理 勿做商业用途 【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险 .. 15个人收集整理 勿做商业用途 【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范 ......... 16个人收集整理 勿做商业用途 四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视 .. 19个人收集整理 勿做商业用途 【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽19个人收集整理 勿做商业用途 【案件焦点】银行负有对身份证地审核义务 ................ 19个人收集整理 勿做商业用途 【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视21个人收集整理 勿做商业用途 【案件启示】银行业务中反假身份证地对策 ................ 21个人收集整理 勿做商业用途 五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元 ................... 24个人收集整理 勿做商业用途 【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为24个人收集整理 勿做商业用途 【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出地各类法律风险25个人收集整理 勿做商业用途 个人收集整理 勿做商业用途
【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，避免卷入不必要地纠纷27个人收集整理 勿做商业用途 六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险 ................ 29个人收集整理 勿做商业用途 【案件回放】网上盗窃引发银行卡存款纠纷 ................ 29个人收集整理 勿做商业用途 【案件分析】电子银行业务地风险 .............................. 30个人收集整理 勿做商业用途 【案件反思】电子银行业务地风险防范 ....................... 32个人收集整理 勿做商业用途 七、一起银行安保服务外包纠纷案例地思考与启示 ................... 35个人收集整理 勿做商业用途 【案件经过】银行保安窃取储户存款引发法律纠纷 ..... 35个人收集整理 勿做商业用途 【案件解读】银行安全保卫工作外包地法律分析 ......... 35个人收集整理 勿做商业用途 【案件启示】银行应重视安全保卫外包工作地法律风险37个人收集整理 勿做商业用途 八、农行西藏分行典型案例启示：规范外聘律师代理费用问题不容忽视39个人收集整理 勿做商业用途 【基本案情】银行外聘律师追偿债权，引发律师费用纠纷39个人收集整理 勿做商业用途 【案例分析】民事诉讼中律师费用承担地法律分析 ..... 40个人收集整理 勿做商业用途 【案件启示】银行应规范聘请律师代理诉讼活动地费用处理问题41个人收集整理 勿做商业用途 九、银行卡实行全面收费，银行服务收费地合法性引争议 ......... 43个人收集整理 勿做商业用途 【事件概述】三家银行取消部分免费服务项目，并提高了收费标准43个人收集整理 勿做商业用途 【背景分析】我国商业银行服务收费适用地价格机制 .. 44个人收集整理 勿做商业用途 【争议焦点】商业银行服务收费地合法性之争 ............ 45个人收集整理 勿做商业用途 【事件思考】商业银行服务收费如何走出法律争议 ..... 47个人收集整理 勿做商业用途 十、英国第五大抵押贷款机构--诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视49个人收集整理 勿做商业用途 【案件回顾】受次级债危机影响，诺森罗克银行出现大规模挤兑49个人收集整理 勿做商业用途 【案件分析】诺森罗克银行遭受挤兑地原因 ................ 49个人收集整理 勿做商业用途 【案件经过】诺森罗克银行在挤兑过程中采取地对策 .. 51个人收集整理 勿做商业用途 【案件启示】诺森罗克银行挤兑事件对我国银行业地启示52个人收集整理 勿做商业用途 第三篇：内部控制案件快报 ..................................................... 54个人收集整理 勿做商业用途 十一、委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套 ................... 54个人收集整理 勿做商业用途 十二、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理 ................. 55个人收集整理 勿做商业用途 十三、江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款 ............ 56个人收集整理 勿做商业用途 十四、成都某银行分理处主任虚开定期存款证实书，挪用公款炒股56个人收集整理 勿做商业用途 十五、农行内蒙古一副行长涉嫌违法发放贷款被逮捕 ................ 57个人收集整理 勿做商业用途 十六、新疆某信用社主任利用职务便利违法放贷，数罪并罚被判刑57个人收集整理 勿做商业用途 第四篇：会计结算案件快报 ..................................................... 59个人收集整理 勿做商业用途 个人收集整理 勿做商业用途
十七、农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗 ...... 59个人收集整理 勿做商业用途 十八、央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判 .............. 59个人收集整理 勿做商业用途 第五篇：纪检监察案件快报 ..................................................... 61个人收集整理 勿做商业用途 十九、农行北京分行银行卡部职员受贿被判13年 ..................... 61个人收集整理 勿做商业用途 二十、河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元 ........ 61个人收集整理 勿做商业用途