发布时间 : 星期三 文章银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库更新完毕开始阅读
B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任
C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责
376．经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（B），依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。 A、发现的 B、报告的 C、扣押的 D、解付的 377．KYC是指（C）。
A、合法审慎原则 B、保密原则
C、了解客户原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
378．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》关于可疑支付交易是指相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指（B）以内。 A、8个工作日 B、10个营业日 C、8个营业日 D、10个日历日
379．中国人民银行和各金融机构不得向任何（B）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。
A、其它金融机构 B、单位或个人
C、司法机构 D、中国反洗钱监测分析中心
380．境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报告（D）情况。 A、大额和可疑人民币交易 B、可疑外汇交易 C、大额外汇交易 D、大额和可疑外汇交易
381．可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（C）交易行为。
A、明显特性的 B、违反操作的 C、异常特征的 D、不符合行内规定的
382．金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（A）。 A、5年 B、3年 C、2年 D、永久
383．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（A）以上。 A、1万美元 B、1万人民币
C、2万美元 D、2万人民币
384．金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是（B）。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合 B、个人单笔汇款超过等值10万美元以上的
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇
D、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
385．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。 A、2个工作日内 B、3个工作日内 C、2个日历日内 D、3个日历日内
386．中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送（D），并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。 A、银监会 B、反洗钱局 C、人民银行 D、司法机关
387．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、一般支付交易 B、可疑支付交易 C、正常交易 D、收、付款交易
388．居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日（A）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易。 A、分笔 B、一笔 C、整数 D、零头
389．银行审慎监管原则就是监管当局要（D）评估银行机构的风险。 A、一般程度地 B、适当限度地 C、最低限度地 D、最大限度地
390．根据《商业银行内部控制指引》规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。
A、1年 B、半年 C、1个季度 D、2个月 391．下列关于董事会的表述不正确的是（D）。
A、股份有限公司董事会成员为五人至十九人 B、董事会成员中可以有公司职工代表 C、董事每届任期不得超过三年
D、董事任期届满可以连选连任，但总共不能超过两届 392．下列关于监事会的表述不正确的是（C）。 A、监事会应该包括股东代表
B、监事会应当包括适当比例的公司职工代表 C、董事和总经理可以兼任监事
D、股份有限公司的监事会成员不得少于三人
393．商业银行具备目标明确、结构清晰、职能完备、功能强大的（A）部门，已经成为金融管理现场化的重要标准。
A、风险管理 B、内部审计 C、合规 D、外部风险监督
394．商业银行应根据全部贷款余额的一定比例计提一般准备金用于弥补尚未识别的可能损失的准备，年末一般准备应不低于年末贷款余额的（A）。 A、1% B、2% C、5% D、8%
395．1997年9月，巴塞尔监管委员会正式向世界公布了（D），正逐步成为世界各国共同遵守的银行监管的审慎法规。
A、巴塞尔建议 B、巴塞尔报告 C、巴塞尔原则 D、巴塞尔核心原则
396．在市场经济条件下，金融机构必须以其（A）来承担全部的风险和亏损。 A、资本 B、资产 C、负债 D、存款
397．商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的（A）。 A、授信业务 B、受信业务 C、表外业务 D、中间业务
398．商业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例的规定。 A、资本充足率不得超过百分之八 B、存贷款比例不得低于百分之七十五
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五 D、对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十
399．商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实施接管，但接管期限最长不得超过（B）年。 A、1 B、2 C、3 D、4 400．我国商业银行风险管理的重点是（C）。 A、负债风险管理B、资本风险管理 C、资产风险管理D、成本风险管理
401．单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予（B）处分。 A、行政处分 B、纪律处分 C、刑事处分 D、民事处分
402．集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是（D）。 A、用高端金融工具 B、集资总量大 C、集资人不具资格
D、具有非法占有他人财产的目的
403．商业银行授权和授信的有效期均为（A）年。 A、1 B、2 C、3 D、4
404．商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（A）。 A、有效 B、无效
C、需要重新授权 D、在原授权书或转授权书上追加变更人 405．行为人以非法手段获得票据并使用，属于（A）。 A、票据诈骗罪 B、金融凭证诈骗罪 C、使用作废票据 D、变造金融票据罪 406．单位不构成犯罪主体的金融犯罪是（B）。 A、信用证诈骗 B、信用卡诈骗 C、伪造金融票据罪 D、集资诈骗 407．汽车金融公司的监管机构是（A）。 A、银监会 B、中国证监会 C、中国人民银行 D、中国银行业协会