发布时间 : 星期一 文章2015骞村害涓浗閾惰涓氭秷璐硅�呮潈鐩婁繚鎶ょ煡璇嗙綉缁滅珵璧涘弬鑰冮搴撳強鍙傝�冪瓟妗?- 鐧惧害鏂囧簱更新完毕开始阅读
A、本行统一
B、行业统一 C、各分行统一 D、各支行统一\ A
982 单选题 \私人银行客户是指金融净资产达到（ ）人民币及以上的商业银行客户？
A、600万元 B、500万元
C、300万元 D、400万无\ A
983 单选题 \商业银行为私人银行客户和（ ）提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。 A、VIP客户
B、高资产净值客户 C、贵宾卡客户 D、白金卡客户\ B
984 单选题 \高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：其中单笔认购理财产品不少于（ ）万元人民币的自然人。 A、30 B、50
C、100 D、20\ C
985 单选题 \商业银行销售风险评级为（ ）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。 A、四级 B、四级(含)
C、三级（含） D、三级\ B
986 单选题 \商业银行不得将其他商业银行或（ ）开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。 A、外资银行 B、证券公司
C、其他金融机构 D、保险公司\ C 987 多选题 \商业银行销售理财产品，应当做到（ ）。 A、明确理财产品流程 B、成本可算 C、风险可控
D、信息充分披露 \ BCD
988 多选题 \商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（ ）：
A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例； B、理财产品期限、成本、收益测算；
C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩； D、理财产品运营过程中存在的各类风险。 E、会计核算流程 \ ABCD
989 多选题 \理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（ ）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。
A、诱惑性 B、误导性 C、承诺性 D、模糊性 \ ABC
990 多选题 \商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（ ）： A通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利； B将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
C采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品； D通过理财产品进行利益输送； E挪用客户认购、申购、赎回资金； F销售人员代替客户签署文件；
G中国人民银行规定禁止的其他情形。\ ABCDEF
991 多选题 \商业银行不得销售（ ）的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。 A、无市场分析预测 B、无风险管控预案 C、无风险评级 D、无销售流程 E、不能独立测算\ABCE
992 多选题 \高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（ ）： A单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人； B单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人；
C认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
D个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。\ ACD
993 多选题 \理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（ ）： A客户办理理财产品的流程；
B客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容； C商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等； D客户向商业银行投诉的方式和程序；
E商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。\ ABCDE
994 多选题 \理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（ ）： A、理财非存款 B、存款即理财 C、产品有风险 D、投资须谨慎”。\ ACD
995 多选题 \理财产品宣传销售文本不得有下列情形：夸大或者片面宣传理财产品，违规使用（ ）等与产品风险收益特性不匹配的表述； A、安全 B、保证 C、承诺
D、保险 E、多功能 \ ABCD
996 多选题 \商业银行销售理财产品，应当加强客户（ ）。 A、风险提示 B、投资者教育
C、理财教育 D、理财意识\ AB 997 多选题 \理财产品销售文件，包括（ ）： A、理财产品销售协议书 B、理财产品说明书 C、风险揭示书 D、客户权益须知
E、理财产品销售合同\ABCD
998 多选题 \商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括（ ）： A、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料； B、电话、传真、短信、邮件；
C、报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料； D、其他相关资料。 \ ABCD 999 多选题 \商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（ ）：
A、客户频繁开立、撤销理财账户； B、客户购买金额较大；
C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配； D、商业银行超过约定时间进行资金划付； E、其他应当关注的异常情况。\ACDE 1000 多选题 \销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（ ）： A、勤勉尽职原则。 B、诚实守信原则。 C、充分告知原则
D、公平对待客户原则。 E、专业胜任原则。\ ABDE