发布时间 : 星期日 文章上海银行业金融机构防范操作风险三十禁更新完毕开始阅读
五、职业操守及道德风险管理
（二十四）以银行工作人员身份，违规代客户（含亲属）办理转账、现金、承兑等业务，代客户（含亲属）购买、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器；代客户（含亲属）开立、领取、保管银行存单/折/卡，代客户（含亲属）签名、设置∕重置∕输入密码，代客户（含亲属）办理电话/手机/网上银行业务；借银行名义私自代客理财；
（二十五）盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息；私自出售、查询、泄露、修改客户信息，泄露本行商业秘密；利用内幕信息牟取个人利益，明示或暗示告知他人内幕信息；
（二十六）利用职务之便，为本人或关系人获取银行信用；使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；伪造、变造或私自修改业务协议、业务凭证，开具虚假资信证明或擅自对外出具资信证明、担保承诺函等；自开自贴票据业务和自管保证金，私自漏收或少收保证金；越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书，或向客户作任何超授权的单方面无条件承诺；
（二十七）未经批准在其他经济组织兼职；直接、间接参与或协助客户之间的资金借贷、融资担保、票据中介、集资经商或参股入股、充当社会融资掮客，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来；私自收取中介机构、合作机构返佣;
（二十八）无制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证、
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无上级授权办理业务；账外经营，违规揽存，虚假宣传，设立“小金库”；隐匿、伪造、篡改或损毁记账凭证、交易记录、会计报表及其他业务档案信息；
（二十九）涉黄、涉赌、涉毒以及大额经营性举债等行为； （三十）对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报；弄虚作假，向上级和监管机构提供不真实信息；打击报复案件举报人。
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