发布时间 : 星期六 文章2013年商业银行对公存款与结算期末复习题更新完毕开始阅读
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正确答案：
（1）支行主管会计行长：1人（系统内对应角色为：行长）； （2）业务主管：1人（系统内对应角色为：业务主管）； （3）综合业务岗：1人（系统内对应角色为：E级柜员）； （4）清算处理岗：1人（系统内对应角色为：D级柜员）； （5）对公经办复核岗：2人（系统内对应角色为：B级柜员）； （6）出纳岗：1人（系统内对应角色为：C级柜员）
柜员如果遗忘密码，怎么办？
由网点负责人向上级主管部门提出书面申请，申请单上加盖营业机构负责人签章，经上级核准后，在管理平台由对应的综合主管授权综合管理员调用“柜员密码重置”交易，输入机构代码和操作员代码后进行密码重置。
简述印、押（压）、证三分管制度。
（1）使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证； （2）使用和管理密押、压数机的人员不得同时保管相关的印章和单证； （3）人员离岗时，“印、押、证”应当加锁入柜，妥善保管。
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第三章 知识点回顾
选择题：
邮储银行公司业务系统，业务主管的尾箱代码为（ A ）。 A．01 B．02 C．03 D．04
公司业务中，领用尾箱的规定正确的包括（ ）。 A．业务主管领用网点主尾箱 B．A柜员领用凭证尾箱 C．B柜员领用普通尾箱 D．C柜员领用现金尾箱 正确答案：AD 判断题：
公司业务中，业务主管签到视为机构签到。 （ ） 正确
公司业务中除业务主管外，同一柜员不能连续两天使用同一尾箱。 （ ）正确 选择题：
邮储银行公司业务系统，柜员密码的修改周期为（ ）。 A．30天 B．60天 C．90天 D．180天 正确答案：A
邮储银行公司业务系统，柜员需查询上一笔交易是否发送成功，可执行（ ）交易查询。 A．柜员末笔交易流水查询 B．分录流水查询
C．现金待销账登记簿查询 D．行内机构联系信息查询
正确答案：A
下列关于柜员强制签退，说法正确的有（ ）。 A．A级柜员由业务主管强制签退 B．B级柜员由业务主管强制签退 C．业务主管由行长强制签退
D．行长由上级管理平台综合管理员强制签退 E. C柜员由E柜员强制签退 正确答案：ABCD
下列属于营业网点每日营业中日常查询的内容的有（ ）。 A．柜员末笔交易流水查询 B．分录流水查询
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C．现金待销账登记簿查询 D．行内机构联系信息查询 E. 交易流水查询 正确答案：ABCDE
下列关于轧账的说法正确的有（ ）。 A．A级柜员需要轧现金、单证 B．B级柜员需要轧现金 C．E级柜员需要轧单证 D．C级柜员需要轧现金 E. D级柜员需要轧单证 正确答案：AD
判断题：
公司业务轧账分为临时轧账、正式轧账和强行轧账三种方式。 √ 公司业务正式轧账，只是营业结束后对尾箱现金进行轧账。 错误 普通柜员向网点业务主管请领凭证时，不需要业务主管授权。 错误
邮储银行公司业务系统，网点业务主管做[重要空白凭证请领]交易向县支行请领凭证。 正确
邮储银行公司业务系统，网点收到县支行下拨凭证后，网点业务主管做[重要空白凭证调拨]交易做凭证调入处理。 正确
邮储银行公司业务系统，网点业务主管做[拨款请求]交易向上级机构发起拨款请求。 正确
邮储银行公司业务系统，网点收到下拨现金后，业务主管操作[网点收到拨款]交易做现金收到处理。 正确 网点业务主管向普通柜员尾箱拨款，业务主管操作[网点尾箱现金调拨]交易。 正确 邮储银行公司业务系统，网点柜员作临时签退，需要上缴尾箱。 错误
邮储银行公司业务系统，业务主管不作柜员签退，直接作[网点签退]交易，将该机构签退 正确 第四章 知识点回顾
判断题：
单位存款人可以通过一般存款账户办理日常转账结算和现金收付。（ ）× 核准类账户“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期。（ ）正确 选择题：
单位存款人开立哪几类账户实行备案制度？（ ） A．基本存款账户 B．一般存款账户
C．非预算单位专用存款账户 D．注资验资临时户 正确答案： BCD
基本存款账户与一般存款账户不得开立在同一家银行的同一个营业机构。（ ） √
简答题：
单位定期存款支取如何规定？ 正确答案：
（1）存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其结算账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金；
? （2）支取定期存款时，须出具证实书并提供预留印鉴，存款所在金融机构审核无误后为其办理支取手续，同
时收回证实书；
? （3）单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。
? 单位存款人开立哪些账户实行核准制？
? 基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户和人民银行另有规定的专用存款账户，但存款人因注册
（增资）验资需要开立的临时存款账户除外。
? 基本存款账户是单位存款人的主办账户，它的用途主要有哪些？ ? （1）日常转账结算；
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（2）现金收付。
一般存款账户的用途主要有哪些？ （1）借款转存； （2）借款归还；
（3）其他结算的资金收付。
什么情况下，单位存款人可以申请开立临时存款账户？ （1）设立临时机构；
（2）异地临时经营活动； （3）注册验资和增资验资。
下列选项中，哪些存款人可以申请开立基本存款账户。（ ） A．企业法人 B．机关、事业单位
C．民办非企业组织 D．单位非独立核算附属机构 E．村民委员会 F．个体工商户
G．外国驻华机构 H．军队、武警营级单位 正确答案： ABCEFG
简答题：
单位银行结算账户管理中，什么是核准制？
正确答案：核准制是指经中国人民银行核准后方可开立（变更、撤销）银行结算账户，该类账户的开立、变更、撤销通过中国人民银行行政许可后才正式生效。
? 单位银行结算账户管理中，什么是备案制？
? 正确答案：备案制是指账户开立（变更、撤销）后需报中国人民银行备案。开户银行对存款人报送的申请书、
账户证明文件进行审核，符合条件的可直接为其开立、变更、撤销账户，账户开立（变更、撤销）后需在完成行内系统处理后，通过人民币银行结算账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。
? 判断题：
? 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理收付款业务。（ ） × ? 在单位结算账户正式生效前，开户行可以向单位客户出售重空。（ ） ×
? 开户许可证是人行依法准予申请人在银行开立备案类银行结算账户的行政许可证。（ ） ? 正确答案： ×
? 非核准类单位银行结算账户，正式开立之日为银行为存款人办理开户手续的日期。 （ ） ? 正确答案：√
? 银行贷款可以作为单位定期存款存入金融机构。 （ ） ? 正确答案：×
? 单位保证金存款账户可以作为日常结算户使用。 （ ） ? 正确答案：×
? 单位定期存单挂失手续可以在异地办理。 （ ） ? 正确答案：×
? 单位定期存款在存期内按存款支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整不分段计息。 （ ） ? 正确答案：×
? 选择题：
? 单位通知存款最低起存金额为人民币多少万元？ （ ） ? A．10 B．30 ? C．50 D．100 ? 正确答案：C
? 按照用途不同，单位银行结算账户可以划分为哪几类？ （ ） ? A．基本存款账户 B．一般存款账户 ? C．临时存款账户 D．专用存款账户 ? 正确答案：ABCD
? 下列选项中，哪几项属于单位存款？ （ ） ? A．单位定期存款 B．单位活期存款 ? C．单位定活两便 D．单位协定存款 ? E．单位通知存款 F．大额协议存款
? 正确答案：ABDE
? 银行接到存款人的银行结算账户变更通知后，应及时办理变更手续，并于几个工作日内向中国人民银行报告？
（ ）
? A．2 B．5 ? C．7 D．15 ? 正确答案：A
? 单位支取定期存款，可以用于结算或从账户中提取现金。 ? 正确答案： ×
? 单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。（ ） ? 正确答案： √ ? 判断题：
? 单位存款人为临时机构的，可以在其驻在地开立一般存款账户。 （ ） ? 正确答案： ×
? 简答题：
? 临时存款账户的有效期最长不得超过多少年？ ? 正确答案：2年
? 判断题：
? 单位存款人日常工资、奖金等现金的支取，可以通过一般存款账户办理。 （ ? 正确答案： ×
? 单位存款人因异地借款和其他结算可以在异地开立一般存款账户。 （ ） ? 正确答案： √
? 单位存款人因附属独立核算单位的收入汇缴需要可以在异地开立专用存款账户。? 正确答案： ×
? 一般存款账户可以办理现金存取。 （ ） ? 正确答案： ×
? 财政拨款可以作为单位定期存款存入金融机构。 （ ） ? 正确答案： ×
? 单位通知存款账户可以提取现金。（ ） ? 正确答案：×
? 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。 （ ） ? 正确答案： √
? 简答题：
? 单位结算账户管理主要有哪两种方式？ ? 核准制和备案制
? 选择题：
? 单位通知存款最低支取金额为人民币多少万元？（ ） ? A．5 B．10 ? C．30 D．50 ? 正确答案： B
? 临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）时间。 ? A．1年 B．2年 ? C．3年 D．4年
? 正确答案： B
? 单位定期存款的起存金额是（ ）元人民币。 ? A．1万 B．2万 ? C．3万 D．4万
? 正确答案： A
? 下列关于单位定期一本通说法错误的是（ ）。 ? A．对公定期存款采用一本通形式 ? B．单位定期存款一本通业务使用存折
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