发布时间 : 星期日 文章交通银行个人金融业务部+私人银行业务概况与现状讲义更新完毕开始阅读
交通银行个金业务
第二章 我行的私人银行服务
2.1整体策略
2.1.1私人银行整体策略概述
我行私人银行服务策略是，在沃德财富服务体系基础之上，充分发挥我行综合经营、海外平台以及与汇丰进行战略合作的优势，为私人银行客户提供尊贵的、个性化的综合服务，全面满足客户需求，实现银行与客户共生共赢、共同成长的目标。我行私人银行服务模式为“1＋1＋1”（即沃德客户经理＋私人银行顾问/私人银行投资顾问＋个人财富管理专家团）。
服务目标：提高私人银行客户贡献度与忠诚度。关注点：促进私人银行客户数量与资产量快速增长、降低流失率。
服务框架：私人银行服务建立在沃德财富服务体系基础之上，是沃德财富服务品牌的升级服务。
目标客户：在我行季日均资产达到500万元以上的客户。对外宣传口径保持不变（拥有200万美元以上可投资金融资产，不限在交行）
服务模式：“1＋1＋1”即沃德客户经理＋私人银行顾问＋财富管理专家团/私人银行投资顾问。
服务内涵：充分利用境内与境外、总行与子公司的业务平台、整合各方产品与服务资源。满足私人银行客户境内外全方位金融需求。
发展原则：
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? 一是坚持私人银行客户与沃德财富客户兼顾发展的原则。 维持在沃德财富品牌基础之上发展私人银行的策略，促进私人
银行客户与沃德财富客户协调发展。私人银行业务发展坚持以客户需求为导向，建立以客户为中心的服务模式。
? 二是坚持一线服务与后台支撑兼顾的原则。
继续坚持“1＋1＋1”具有我行特色的高品质服务模式。一线由沃德客户经理与私人银行顾问共同维护客户，私人银行投资顾问与个人财富管理专家团提供后台支撑。
? 三是坚持改革创新与稳健经营兼顾的原则。
在私人银行业务中率先进行体制机制创新，坚持私人银行中心直接营销客户的职能，坚持私人银行顾问身份明确、业绩可量、效益与激励相匹配。在私人银行产品的研发、配置、销售和管理方面奉行稳健经营的原则，保持可持续发展。
? 四是坚持硬件建设与软件建设兼顾的原则。
一方面要加强分行私人银行中心和私人银行网点的硬件建设；另一方面加强私人银行组织架构、体制机制、考核激励、系统开发、队伍建设与培训等软件建设。
2.1.2私人银行发展历程
启动试点阶段：
我行2008年3月24日在北京市、上海市、广东省、浙江省、深圳市五家分行开展首批私人银行服务。
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扩大试点阶段：
2009年6月8日又在江苏省、河南省、湖北省、山西省、青岛市五家分行进一步推出私人银行服务，使开展私人银行服务分行的私人银行业务总量占全行70%以上。
全面深化阶段：
2010年2月增加了辽宁省、无锡市、河北省、苏州市、宁波市、福建省、黑龙江省、云南省、安徽省、江西省、天津市、陕西省、山东省、大连市、四川省15家分行 2.1.3私人银行客户准入标准
（1）对外标准：我行对外宣传的私人银行客户准入标准为：具有200万美元可投资金融资产的客户。可投资金融资产包括现金、银行存款、基金、股票、理财产品等，客户的金融资产不局限在交通银行。 （2）内部标准：我行内部认定私人银行客户的标准是在我行季日均金融资产500万元（含）以上的客户。 2.2组织架构
2.2.1总行私人银行管理中心
私人银行管理中心是总行个人金融业务部内设二级部，对外称交通银行私人银行管理中心。私人银行管理中心内设高级经理、综合管理、私人银行投资顾问（派驻香港工作）等岗位。 2.2.2分行私人银行顾问
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私人银行顾问的职责是推进分行的私人银行服务工作；通过协助分行沃德客户经理来进行客户的维护与拓展。提高分行或分管片区、分管支行的私人银行客户数量、资产量及其占比，降低流失率，提高客户满意度、忠诚度和贡献度。 2.2.3总行个人财富管理专家团
●个人财富管理专家团（以下简称专家团）是基于进一步增强对个人高端客户财富管理服务能力，集合行内外各个专业领域的专家或骨干，为一线客户经理提供财富管理方面的专业支撑团队。
●个人财富管理专家团成员（以下简称专家）由本行主要部门业务骨干、子公司专家及行外相关行业专家组成。
私人银行服务体系示意图管理方向服务方向总行个人财富管理专家团总行个金部双线管理私人银行投资顾问分行个金部分行个金部高级经理私人银行顾问1私人银行顾问2支行/沃德网点网点A网点B网点C网点D沃德客户经理沃德客户经理沃德客户经理沃德客户经理客户客户客户客户客户客户客户客户