发布时间 : 星期四 文章最新邮储银行理财销售人员资格证书考试学习资料答案更新完毕开始阅读
商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。 商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（ ）。 商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（ ）。 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。 商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。 商业银行销售风险评级为（ ）级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。 商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 正确 错误 净资产和风险控制指标符合有关规定 有安全保管基金财产的条件 有安全高效的基金交易系统 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 应当与基金销售机构签订销售协议 提供基金销售相关服务 应当与基金销售机构签订附加协议 履行基金销售相关责任 正确 错误 正确 错误 一 二 三 四 正确 错误 风险防范 风险回避 风险匹配 风险均摊 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（ ）、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。 商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露；产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、托管费、投资管理费和客户收益等。 商业银行应当采用（ ）的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。 正确 错误 公开 公允 公示 合理 正确 错误 正确 B 审慎，合规 科学，合理 客观，实际 合理，高效 正确 错误 5 10 15 20 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构。 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本由商业银行总行统一管理和授权，分支机构也可制作和分发宣传销售文本。 商业银行应当建立（ ）、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系 商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理客户频繁开立、撤销客户风险承受能力与理财产品风险相匹配 商业银行超过约定时间进行资金划付 正确 错误 正确 错误 正确 错误 5 10 15 20 5 10 15 20 立体 全面 联网 完善 制度，下列不属于应包括的异常情况是（ ）。 理财账户 其他应当关注的异常情况 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，尽快建立完整的销售信息管理系统，设置必要的（ ），确保销售管理系统安全运行。 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。 商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、正确 转换等交易类业务做出规定。 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管（ ）的高级管理人员审核批准。 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （ ）亿元人民币，且主要股东最近（ ）一，三 年没有违法记录。 申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料，申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起7个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。 正确 错误 三，三 三，五 五，三 人事部门 理财业务 产品设计 风险评估 错误 正确 错误 10 20 30 50 信息管理岗位 风险评估岗位 产品销售岗位 系统维护岗位