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银行业金融机构
信息科技外包风险监管指引
第一章 总则
第一条 为规范银行业金融机构的信息科技外包活动，降
低信息科技外包引发的风险，保持信息科技核心能力，促进银行业信息科技健康有序发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。
第二条 在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业
银行、农村合作银行、省（自治区）农村信用社联合社适用本指引。中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）监管的其他金融机构参照本指引执行。
第三条 本指引所称信息科技外包是指银行业金融机构将
原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式，原则上包括以下类型：
（一） 研发咨询类外包：科技管理及IT治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包；
（二） 系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；
（三） 业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、
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企业管理、资产处臵等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动；
第四条 本指引所称关联外包指服务提供商为银行业金融
机构的母公司或其所属集团子公司、关联公司或附属机构的信息科技外包。
第五条 信息科技的外包可能产生如下风险，并导致银行
业金融机构的战略、声誉、合规风险：
（一） 科技能力丧失：银行业金融机构过度依赖外部资源导致失去科技创新及控制能力，影响业务创新与发展；
（二） 业务中断：支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断；
（三） 信息泄露：包含客户信息在内的银行非公开数据被服务提供商非法获得或泄露；
（四） 服务水平下降：由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得银行业金融机构信息科技服务水平下降。
第六条 本指引所称机构集中度风险是指银行业金融机构
将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，该风险可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。
第七条 本指引所称同业托管机构是指作为外包服务提供
商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构。
第八条 银行业金融机构应当将信息科技外包管理纳入全
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面风险管理体系，建立与本机构信息科技战略目标相适应的外包管理体系，控制或降低由于外包而引发的风险。
第九条 银行业金融机构应当建立信息科技外包管理组织
架构，制定外包管理战略，定期进行外包风险评估，通过服务提供商准入、评价、退出等手段建立及维护符合其战略目标的供应商关系管理策略。
第十条 银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持
以下原则：
（四） 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向； （五） 保持外包风险、成本和效益的平衡； （六） 强调外包风险的事前控制，保持管控力度； （七） 根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施。
第十一条 银行业金融机构在实施信息科技外包时，不得将
其信息科技管理责任外包。
第十二条 对于不涉及银行客户及内部信息转移的信息科技
产品采购、维保，及通讯线路租用、支付或清算系统接入等信息科技公共基础设施服务，银行业金融机构应当充分评估其信息科技风险，按照本指引第五章要求进行管理。
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第二章 外包管理组织架构
第十三条 银行业金融机构董事会及高级管理层应当严格落
实信息科技外包风险管理的相关职责, 明确信息科技外包风险管理的主管部门，制定并审批信息科技外包战略，审议信息科技外包管理流程及制度，督促并监控信息科技外包风险管理效果。
第十四条 信息科技外包风险主管部门主要职责包括：
（一） 对外包风险进行识别、评估与风险提示； （二） 监督、评价外包管理工作，并督促外包风险管理的持续改善；
（三） 向高级管理层定期汇报信息科技外包活动开展相关风险管理情况；
（四） 董事会或高级管理层确定的其他信息科技外包风险管理职责。
第十五条 银行业金融机构应当在信息科技管理部门或信息
科技外包活动执行部门内建立信息科技外包管理执行团队，并配备足够人员履行以下职责：
（一） 实施信息科技外包战略；
（二） 制定并执行信息科技外包管理制度与流程； （三） 执行供应商准入、评价、退出管理，建立并维护供应商关系管理策略；
（四） 制定保障外包服务持续性的应急管理方案，并组织
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