发布时间 : 星期五 文章中国邮政储蓄银行个人业务集中授权管理办法（试行，2014年版）更新完毕开始阅读
第六十一条 授权中心工作区不得放臵易燃、易爆等危险品，不得擅自接装电源电器或超负荷使用大功率电器。
第六十二条 非集中授权人员未经许可不得进入授权处理场地，如需进入须经中心主任及以上有权人审批后由授权中心人员陪同方可进入。
第八章 档案管理
第六十三条 集中授权档案按照存储介质分为电子档案和纸质档案两种。电子档案是以磁盘、光盘、硬盘等磁性介质为载体保存的档案，主要包括营业网点提交的各类影像资料，以及集中授权业务处理过程中系统记录的流程信息。电子档案应能满足查询或打印的需要。纸质档案是以纸为介质保存的档案，主要包括个人业务集中授权管理过程中流转的各类纸质申请书。
第六十四条 为保障客户资料的安全性与保密性，电子档案原则上不提供对外查询。如遇特殊情况确需查询电子档案的，相关部门需提交书面查询申请，授权中心应做好登记备案。
第六十五条 集中授权档案管理应遵循会计档案管理的基本规定，保管期限从档案形成的次年度1月1日算起。
第六十六条 电子档案一般可永久保存。纸质档案的保存期限为3年。保存期满，转为电子档案后，纸质档案可进行销毁。
第九章 授权业务质量考核
第六十七条 集中授权业务质量考核，应针对前后台工作的
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不同特点有所侧重，分别从个人和机构两个角度进行考核，从工作质量和工作效率两方面综合考核。
第六十八条 对于经办柜员，考核其是否认真执行柜面业务操作要求，主要包括对客户身份识别、凭证真伪鉴别、现金点数、业务单据审查、影像采集、影像初审等方面的情况。
第六十九条 对于现场审核员，考核其是否全面复核经办柜员受理的业务，除客户身份识别、凭证真伪鉴别、现金复点外；是否审核业务单据填写及系统录入的正确性与一致性、影像资料的完整性等。
第七十条 对于授权员，考核其是否根据相关制度和操作规程的要求，查看影像资料完整性，确认业务的合规性，对于需拒绝的业务给出合理的拒绝理由；业务受理过程是否符合制度规范要求；受理业务量与单笔受理时长等。
第七十一条 对于经办柜员、现场审核员未严格执行制度规定，导致业务差错多、拒绝率高、集中授权业务处理速度低于辖内平均水平的，应予以通报批评。对于伪造现场环境误导后台审核人员、发现问题隐瞒不报或造成重大差错事故、经济案件的，应视情节轻重，予以通报批评、相应处罚或追究其他相关责任。
第七十二条 对于经办柜员、现场审核员严格执行制度规定，差错少、拒绝率低，或有协助堵截或发现重大风险隐患甚至案件等突出贡献的，应视情况不同，给予奖励或表彰。
第七十三条 对授权员工作懈怠，责任心不强，存在未严格执行制度规定、工作效率低、业务差错多、拒绝率高、平均授权
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速度低于平均水平的，应予以通报；对于纵容或配合前台对不符合条件的业务给予授权、发现问题隐瞒不报或造成重大差错事故、经济案件的，应视情节轻重，予以通报批评、相应处罚或追究其他相关责任。
第七十四条 对于授权员工作效率高、差错率低的，或有协助堵截或发现重大风险隐患甚至案件等突出贡献的，应视情况不同，给予奖励或表彰。
第七十五条 对于营业网点的考核，包括但不限于以下内容：
（一）营业网点存在整体差错较多、拒绝率高等情况的，或出现违规事件的，应视情节轻重，给予通报批评及其他相应处罚。
（二）营业网点平均处理速度低于辖内网点平均水平达到一定比例的（各省可自定比例），或拒绝率高于辖内网点平均水平达到一定比例的（各省可自定比例），应通知其暂停集中授权模式并进行整改。整改结束后对其各项业务准入条件进行评估，以确定是否再次纳入集中授权范围。
（三）营业网点整体集中授权业务拒绝率低、处理速度明显高于辖内网点平均水平或网点人员有协助堵截或发现重大风险隐患甚至案件等突出贡献、集中授权整体管理水平明显较高的，应视情况不同，给予奖励或表彰。
第七十六条 对于授权中心的考核，包括但不限于以下内容：
（一）授权中心人员工作安排不合理、排队情况严重、未能
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做好营业网点授权支持工作的，或授权员出现严重差错、违规行为，对营业前台服务带来不利影响、造成资金损失或其他风险的，应视情节轻重，给予通报批评及其他相应处罚。
（二）授权中心整体授权工作效率高、差错率低，或该中心授权员有协助堵截或发现重大风险隐患甚至案件等突出贡献的，视情况不同，给予奖励或表彰。
第十章 监督与检查
第七十七条 各一级分行应定期或不定期对辖内授权中心或营业网点集中授权工作进行检查。授权中心应定期或不定期对本授权中心各岗位人员的工作情况进行监督与自查。二级分行应定期或不定期对辖内营业网点集中授权工作进行检查。
第七十八条 检查可采用现场检查与非现场检查相结合的方式，通过现场观察受理业务的整个过程，非现场或事后查看网点监控录像、授权中心影像资料、对话记录、受理时点记录等方式，监督检查各岗位人员履职情况。
第七十九条 对于营业网点的监督检查，应关注授权模式发生变更的业务，对在营业时间外申请进行的集中授权业务，应予以重点关注。
第八十条 对于授权中心的监督检查，应关注系统内集中授权服务时间的设臵情况，对营业时间外受理的集中授权业务进行重点检查。
第八十一条 对授权中心的监督检查除上述相关内容外，还
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