发布时间 : 星期一 文章融资融券业务测试题库更新完毕开始阅读
B. 柜台现金存入
C. 从普通资金账户直接转入 D. 通过银行第三方存管转入 31、 客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（B）：
A. 转入可充抵保证金的证券 B. 其他三项都包括 C. 卖出证券 D. 转入资金 32、 某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，
证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（B）现金或等值证券。 A. 1万元 B. 3万元 C. 2万元 D. 4万元 33、 以下叙述错误的是（C）。
A. 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
B. 投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事
债券回购交易。
C. 融资融券可以采用大宗交易方式。
D. 未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 34、 担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（D）。
A. 按券商的意见已券商的名义投票 B. 不允许参加投票
C. 以每位客户的名义投票
D. 按客户的意见以券商的名义投票 35、 如投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（A）。
A. 100万元x150%－125万元=25万元 B. 100万元x300%－125万元=175万元 C. 100万元x200%－125万元=75万元 D. 100万元x130%－125万元=5万元 36、 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）
A. 标的证券
B. 可充抵保证金的有价证券 C. 所有上市证券 D. 大盘蓝筹股 37、 投资者融券卖出股票所得资金（C）：
A. 可以自由支配 B. 可以用来买入股票
C. 除买券还券外，不得他用 D. 可以转出信用资金账户 38、 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（D）行使对证券发行人的权利。
A. 客户以自己名义，为自己的利益
B. 客户以自己的名义，为证券公司的利益 C. 证券公司以客户的名义，为自己的利益
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D. 证券公司以自己的名义，为客户的利益 39、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（A）。
A. 先偿还其融资欠款
B. 可以在当日交易收市前买入其他证券 C. 可以直接转出信用证券账户
D. 可以自行考虑是否归还融资欠款 40、 关于“标的证券”正确的说法是（A）
A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 B. 在沪、深交易所上市的所有证券
C. 证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 41、 某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，
则该投资者理论上可融券卖出（A）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200 B. 150 C. 100 D. 400 42、 在（B）情况下，客户可以从信用账户中转出资产。
A. 随时可以转出资产
B. 在维持担保比例超过300%时，可以申请转出资产 C. 在合约结束前均不得转出资产
D. 在平仓维持担保比例以上可以申请转出资产 43、 客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金
的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。 A. 150％，130％ B. 300％，300％ C. 150％，150％ D. 300％，150％ 44、 司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（B）。
A. 直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施
B. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划
转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行
C. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户
的剩余证券和资金采取强制执行措施 D. 婉拒协助执行 45、 根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（ ）家证券公司
签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ ）个信用证券账户 (D) A. 多，多 B. 1，2 C. 2，2 D. 1，1 46、 客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？
A. 定期存折 B. 汽车
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C. 现金+符合规定条件的股票 D. 房产
47、 “融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？
A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 48、 融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：
A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系
C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 借贷关系 49、 客户信用账户的维持担保比例不得低于（D）。
A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 50、 客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”
市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 2.25% B. 1.25% C. 225% D. 125% 51、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过
（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 52、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C）。
A. 不变 B. 增加 C. 减少 D. 无法判断 53、 客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（D）
A. 因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度 B. 客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权
C. 资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作 D. 其他三项都包括 54、 证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投
资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C）。 A. 维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
B. 维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市
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价）
C. 维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×
当前市价＋利息及费用总和) D. 维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+
信用证券账户内证券市值总和)
55、 某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可
以充抵的保证金是（A）？ A. 70万元 B. 80万元 C. 100万元 D. 50万元 56、 不属于偿还融券债务的方式为（D）：
A. 直接还券 B. 融券平仓 C. 买券还券 D. 卖券还款 57、 投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（C）的方式，偿还向证券公司融
入的证券。 A. 卖券还款 B. 融券卖出 C. 买券还券 D. 融资买入 58、 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融
券合同，应明确约定的事项包括（D）。
A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的
处分权
B. 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
C. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围 D. 其他三项都包括 59、 投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）
A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 60、 某投资者信用证账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该
投资者最大可融券卖出（C）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A. 100万元 B. 200万元 C. 150万元 D. 50万元 61、 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。
A. 券商其他客户的证券
B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券 C. 券商自有的证券
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