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理财经理资格考试试题
100分分钟 满分90单位____ 网点____
姓名____ 得分____
一、单选题 （每题0.5分，40题，共20分） 1、 中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（ ）。 A. 2007年3月
B. 2011年12月31日 C. 2012年1月21日 D. 2012年1月31日
2、中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（ ）。 A. 2007年3月
B. 2011年12月31日 C. 2012年1月21日 D. 2012年1月31日
3、邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（ ）为主。 A. 企业单位 B. 政府机关 C. 事业单位 D. 国有企业
4、客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（ ）时间为宜。 A. 放假 B. 休闲 C. 休息 D. 上班
5、 电话约访时，首先要确定客户（ ）。 A. 通话是否方便 B. 对产品是否有兴趣 C. 是否听说过自己 D. 是否有时间见面
6、下列话术采用了最后时限法的是（ ）。 A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。 C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？ 7、在接听对方电话时，力争在（ ）声之内接听。
A. 3
B. 4 C. 5 D. 6
8、以下（ ）是引起外部营销风险的经济因素。 A. 汇率变动 B. 通货膨胀率 C. 世界经济波动 D. 国际资本流动 9、（ ）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。 A. 客户资料表 B. 工作日程表 C. 意向客户表 D. 客户信息表
10、在保证收益理财计划中,承担投资风险的是 A. 银行 B. 投资者
C. 银行与投资者分摊风险 D. 理财产品设计者
11、 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则 A. 数量优先 B. 时间优先 C. 价格优先 D. 品种优先
12、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A. 资源配置的功能 B. 聚敛资金的功能 C. 调节微观经济的功能 D. 风险再分配功能
13、结构性理财规划方案不包括() A. 现金规划
B. 风险管理和保险规则 C. 投资规划 D. 遗产规划 14、投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是 A. 保险标的 B. 保险费 C. 保险赔偿
D. 以上都不是
、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合15． A. 国债 B. 认股权证
C. 可转换公司债券 D. 期货期权 16、收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会 A. 刺激投资需求增长
B. 私人银行业务发展空间凸现 C. 刺激股市反弹
D. 抑制房地产价格上涨
17、2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
18、国债面值以人民币( )为单位，国债交易金额须为( )的整数倍。 A. “元”；元 B. “元”；百元 C. “角”；千元 D. “角”；百元 19、凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（ ）。
A. 银行自动注销
B. 作为机动额度退回财政部 C. 退回财政部注销 D. 银行可自留
20、老凭债客户办理（ ）交易后，到期兑付流程同新凭债。 A. 加办凭证帐户 B. 加办资金账户 C. 加办托管账户 D. 加办国债账户
21、中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。 A. 3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 1年
22、目前客户在办理（ ）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。 A. 代理贵金属业务 B. 实物贵金属业务 C. 账户贵金属业务 D. 贵金属定投业务
23、我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括 。） （．
A. 上海银行间同业拆放利率 B. 上证指数
C. 银行间市场信用品种收益率
D. 固定收益类投资计划预期收益率
24、集合资金信托计划的发行主体是（） A. 银行 B. 基金公司 C. 证券公司 D. 信托公司
25、银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（） A. 代销协议
B. 代理资金收付协议 C. 信托合同
D. 委托代理合同
26、我行于（ ）年发售了第一只财富系列理财产品。 A. 2007 B. 2008 C. 2009 D. 2010
27、截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（ ）。 A. 0 B. 1 C. 2 D. 3
28、人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（ ）。 A. 为客户保密 B. 勤勉尽职原则 C. 诚实守信原则
D. 公平对待客户原则
29、培训记录不应当记载培训（ ） A. 要求 B. 方式 C. 费用 D. 时间
30、目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（ ）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式 A. 销售费 B. 开户手续费 C. 投资管理费 D. 托管费
31、下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（ ）。