发布时间 : 星期一 文章2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库更新完毕开始阅读
18、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。[2分]
A、1个月
。B、3个月。D、6个月
答案；D，您所做答案是“惜误”的
19、根据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2018年修订版）》，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以备查核。[2分]
答案：B，您所做答案是“错误”的
20、案防工作评估以一个公历年度为周期，每年开展（）次。[2分]
0A、一次。B、两次oC、三次。D、四次 答案：A，您所做答案是“惜误”的
21、根据《中国邮政储蓄银行电子银行业务管理办法（2016年版）》，客户可以在（）注册个人网银。[2分]
。C、全国任意网点。D、全国任一开通网银柜面业务的联网网点
答案：D，您所做答案是”正确”的
22、在监督检查中，各级机构应加强对（）的监督，充分整合各类监督资源，充分发挥监督工作在案件防范工作中的作用。[2分]
OA、重点岗位、重点环节、重要人员B、重点业务、重点岗位、重点环节、重要人员oC、重点业务、重点岗位、重点人员。D、重点环节、重点人员
答案：B，您所做答案是“正确”的
23、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。（）[2分]
A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息OB、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
的真实、准确、完整和及时。
C、保障商业银行盈利最大化。。D、保证商业银行发展战略和
经营目标的实现。
答案：C，您所做答案是“正确”的
24、案防工作评估结果为不合格的一级分行，总行可限制其（）。必要时，约见主要负责人，督促其加强案防工作，或进行相应的人员调整
[2分]
。C、高风险业务经营权限。D、设立分支机构 答案：C，您所做答案是“正确”的
25、（）条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]
OA、业务管理；次要B、风险合规；首要。C、审计监督；首要D、审计监督；次要
oE、业务管理；首要 答案：E，您所做答案是”错误”的
27、《中国邮政储蓄银行案件管理办法（2017年修订版）》中所称案件，是指邮储银行员工（含邮政代理金融从业人员）（），侵犯邮储银行（），涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。[2分]
稟、独立实施；各级机构或其他财产权益的
B、独立实施或参与实施的，或外部人员实施的；各级机构或客户资
金或其他财产权益的
。C、参与实施；客户资金或其他财产权益的。D、独立实施或参与实施的；各级机构或客户资金答案：B，您所做答案是”错误”的
28、各级机构制定的案件整改方案，应经本机构案防领导小组审议，并在案发后（）以《中国邮政储蓄银行案件分析和整改方案报告》开形式向上级机构案防领导小组报告。[2分]
。A、4个月内B、2个月内。C、3个月内D、一年以内 答案：B，您所做答案是“错误”的
29、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以《
案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]
稡、10小时。D、24小时
答案；C，您所做答案是“惜误”的
30、根据《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法（2018年修订版）》，我行涉及新增服务收费项目或提高收费标准的事项，应至少于执行前（
）个月在各类营业场所发布专项公告。[2分] oA、1oC、2答案；D，您所做答案是”错误”的
31、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。[2分]
答案：D，您所做答案是“错误”的
32、根据《关于加强案件处置工作的通知》，各一级分行要建立（）台账，根据案件及案件风险事件的性质和严重程度，明确督办意见和时间表，定期汇总辖内督办台账并报总行。[2分]
OA、案件及案件风险事件B、案件
。C、案件及案件风险事件督办。D、案件风险事件 答案：C，您所做答案是“正确的
33、根据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）》，储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。[2分]
A、储蓄国债（凭证式）收款凭证B、中国邮政储蓄银行通用凭证
OC、储蓄国债（电子式）认购确认书。D、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书答案：A，您所做答案是“正确”的
34、案防工作实行一把手责任制，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案件防控责任书，案件防控责任书（）签订一次。
[2分]
。A、至少每年。B、至少每季度 答案：A，您所做答案是“惜误”的
35、根据《电子银行业务管理办法》，金融机构按计划决定停办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]
OA、3个月②B、1个月
答案：B，您所做答案是“错误”的
36、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡发卡银行应当提供对账服务。对账单应当至少包括（）、本期还款金额、本期最低还款金额、到期还款日、注意事项、发卡银行服务电话等要素。[3分]
回A、交易币种回B、交易日期 回C、交易商户名称或代码 D、交易金额
答案：ABCD，您所做答案是正确”的
37、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。[3分]
回A、次级类回B、关注类 回C、损失类D、可疑类
答案：AD，您所做答案是”惜误”的
38、根据《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》，（）是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所。[3分]
四A、天津贵金属交易所四B、上海黄金交易所 答案：BD，您所做答案是“错误”的
39、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。业务部门应当对（）承担直接责任。[3分]
回A、未及时落实整改B、未按要求开展合规检查 D、未执行相关制度、流程
答案：ACD，您所做答案是“惜误”的
40、监督检查与问责评估中，通过对各项业务活动中已发现的（）等问题处理情况的评估，衡量内部控制中纠正与处罚机制以及监督与整改机制的健全程度。[3分]
答案：BCD，您所做答案是”惜误”的
41、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]