发布时间 : 星期日 文章从几个案例看银行柜面操作风险防范更新完毕开始阅读
此案引起黑龙江省公安厅、双鸭山市委市政府的高度重视。黑龙江警方辗转北京、上海、大连等10多个城市调查取证。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
双鸭山市公安局副局长王杰和经侦支队队长邓福才介绍，朱德权将承兑汇票贴现后，用来做生意和炒作期货。朱德权在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、铜等期货，赚少赔多。他相继在北京损失1.2亿元，在其他城市损失8000万，共计损失2亿元左右。朱德权采取拆东墙补西墙的办法，后一笔承兑汇票贴现之后将前一笔还上。 目前，警方已在朱德权的期货账号、保证金账号等处冻结8000余万元，扣押汽车5辆，房产三处，尚有1亿多元正在调查、追缴中。 据中国银行双鸭山分行有关人员介绍，这是一起银行的“窝案”，有关银行工作人员集体“下水”，导致事中监督失效。
银行的有关制度规定，要章证分管、领导审批、会计复核。据了解，涉案的5名银行工作人员，赵伟泽是凭证管理员、沈洪泽管章、杨晓平负责复核、胡伟东或者王林审批。从领导到经办员，都是“黑洞中人”，因为各环节都是一伙的，监督制约机制形同虚设。“这种情况下，即使是一个大金库，也早给端走了。”一银行内部人士说。 内外勾结也是此案发生的原因之一。一银行业内人士说，作为银行的领导和工作人员，不可能不知道非法出具承兑汇票的后果，此案内外勾结的可能性很大，目前，关于内外勾结的问题警方正在调查。 据了解，相关银行的违法违规操作给承兑汇票“体外循环”可乘之机。四马路支行的有关工作人员在明知违法的情况下，大量非法出
具承兑汇票，是导致此案发生的直接原因。四马路支行的工作人员没有按照承兑汇票的管理规定和流程办理，未经逐级审批，采取种种手段，非法出具了承兑汇票。
承兑银行也有违规嫌疑。据银行有关人士介绍，出票行按照规定出具承兑汇票给相关企业，企业到承兑行贴现，承兑行到期前进行查询，到期结付时，由承兑行把票据托收给出票行，出票行付款给承兑行，这是一个完整的资金链条。四马路支行非法出具承兑汇票后，在到期时朱德权向承兑行还款，打断了正常的资金链条，形成了“体外循环”，脱离正常的监督制约，导致案件长期不能被发现。 应当看到，因为银行加强了交流的力度，才使得这起案件浮出水面。据了解，中国银行哈尔滨河松街支行发生巨额存款失窃案之后，黑龙江银监部门和中国银行黑龙江省分行要求进行专项治理工作，银监部门提出13条措施，中国银行黑龙江省分行提出43条措施，进一步加强管理。
据了解，从2003年3月开始，中国银行双鸭山四马路支行就开始非法出具承兑汇票。2005年初以来,中国银行双鸭山分行由监察和人事部门牵头进行督促和检查，在重要岗位工作三年以上的，要求全部进行交流。2005年,四马路支行行长胡伟东、副行长王林相继交流到双鸭山分行，使得该案无法继续隐瞒。(新华社) 5、近期伪造变造银行承兑汇票案例（2009） 6、虚假证明资料开户事件（2009）
7、上海地区多起涉及银行诈骗案件（2009）