发布时间 : 星期三 文章【完整版】XX金融服务平台中心建设运营及管理可行性方案更新完毕开始阅读
在实施过程所产生的各种费用应详细列出明细框架，同时严格执行费用使用审核与报销管理规定，并监督项目实现周期，也是所谓的资本时间成本的控制。
（六）、项目开发与运作运营管理程序。中心平台其经营发展核心任务就在于项目开发与运作，金融中心所谓的项目开发与运作是立足在市场金融需求（明示与潜在）的基础上进行，与一般单一的信贷金融产品有实质性的区别，项目开发与运作往往需要与中心平台的战略合作伙伴共同确定，具体项目业务需要三方或更多方进行协作进行，通常可以分为综合项目的开发与运作和单独项目的开发与运作，金融项目开发与运作与一般的实体项目的开发与运作具有不同的特性：潜在性、延伸性、合作性；尤其是前面二个特性，是金融产品项目开发与运作根本所在。在项目开发与运作运营管理设置过程中，需要从以下方面着手进行考虑：项目立项管理、项目方案制作管理、项目实施管理、项目监控管理、项目评估管理。
1、项目立项管理。金融产品项目立项管理是建立市场需求调研初步确定的基础上进行，一般由以下几个方面组成：一是确立项目管理职能部门，目前在中心平台负责金融产品项目管理的职能部门为投资管理部门和信贷管理部门共同负责，其中信贷管理部门负责与银行、小贷等机构的金融项目的对接开发与运作管理，投资管理部门负责与基金、证券及其它相关金融机构进行金融项目的开发与运作管理；二是市场需求调研与分析，由职能部门根据目前金融市场发展需求进行有针对性地市场需求调研与分析，特别注意关注金融机构项目产品的推广需求和客户市场的金融需求，可以采取终端需求调研和始端推广需求调研二种方式及相结合的复合方式，市场需求的调研与分析一般由需求客户（或客户群）、合作方、需求点、可能合作的方式等，特别是对需求点的调研与分析应做到详细明确，如金融租赁（设备租赁）业务方面的需求点就是市场对需求标的物的认可与确定，合作的方式则是三方交易的基本原则问题。三是立项方案初步确定，在对项目需求的基础上，通过项目方案的形式进行初步认定，项目方案的初步认定需要明
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确项目需求的可行度、项目对象与合作方的初步认定、项目的基本要素的初步认定、项目的市场预测，最后需要形成项目报告，其中市场客户的需求信息的收集与整理是十分重要的环节，中心平台应将此项工作列入经常性工作范畴。
2、项目方案制作管理。通过对项目调研报告的审核与审批，由职能部门或项目按照规范要求制作项目方案，项目方案的制作通常由以下几个方面组成：一是项目组的设置管理，根据项目开展需求进行人员配置，明确工作要求与职责目标，特别是需要相互协作方面的事宜，应以具体确定，尤其是三方或多方合作之项目，需要与合作方进行沟通达成一致意见；二是明确项目实施程序与控制方法，在项目程序设置过程中，主要是明确项目实施的各个过程环节，包括项目组的设置与协调，以及项目开展需要外部协作方面事项，如法律事务所、会计事务所、评估事务所等，对于项目实施的控制方法方面，需要明确项目实施的风险控制方法与监测措施，以及项目实施过程中如何进行评审、确认与认定；三是明确项目实施的具体计划，在前面二项基础上，明确项目的目标控制方法，明确项目实施的时间推进表，明确项目推进过程的各个节点，并确定相关责任部门或责任人，及时对项目进行综合评审，需要对项目实施过程进行动态的考核，值得注意的是在项目实施过程中，加强基础数据资料的记录和存档管理。
3、项目实施管理。关键在于动态与细节的管理，在金融项目实施过程中，金融项目产品在实施过程中，主要关注以下几点；一是合同（协议）制作与签订管理，一般情况下金融产品项目合同（协议）分为主合同及辅助协议等系列法律文书组成，在制订合同时，除合同标的、采取的方式方法、双方履约的法律责任与义务外，需要明确合同进展的流程与程序及控制方法，必要时合同可以采取公证的方式作为履约的保证；二是注重项目实施过程中的动态管理，对金融项目产品实施过程，必须采取过程动态的控制方法，项目组各环节点的负责人及时跟踪项目实施情况，及时进行项目实施情况评审，及时掌握项目实施过程中需要改进事项，在项目实施动态管理中，需要及时了解市场动态，
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如政策性调整、行业性调整等相关信息；三是加强项目实施过程的风险控制，重点在于对项目实施各个环节点潜在或明示的风险，及时进行分析，并提出整改或持续改进的方式，项目组在实施过程中所形成各类资料和记录需存档管理，以便可追溯核实。
4、项目监测管理。金融产品项目监测与实体项目监测有一定的区别，一般情况下实体项目监测管理在某种程度是依靠监视测量设备进行，而作为金融产品项目更多地是通过设置各个过程监测分析环节点进行。金融产品项目监测一般由以下几个方面组成：一是确定项目的各监测个环节点，按照项目实施的程序和要求，在对项目设置具体流程时，对可能影响项目环节质量方面相关事项可作为项目监测点加以控制。二是明确项目监测的控制方法与要求，就是具体规定项目监测点的监测操作方式，必要可以明确三方或多方联合监测的办法，金融产品项目的监测方式应以过程的数据与信息的收集分析对比进行，尤其是资本运营数据与进展目标的数据进行及时准确收集对比分析，其过程监测结果应形成监测报告，实施过程各个时间段的控制也是监测控制的重要方法之一。三是数据分析与持续改进管理，在金融项目产品实施过程中，及时将监控数据与信息收集需要进行数据分析，主要采取预期对比分析和实际效果分析的方式进行，预期对比分析就是根据项目立项所预测目标进行对比，查找存在需要改进的事项，实际效果分析则是目前所产生附加值进行对比分析，这是金融项目产品实施过程非常值得关注的事项，对今后金融产品项目的开发具有开拓思维的作用；在数据分析基础上，认真查找项目实施各项工作的有效性和适应性，通过数据分析认证各项工作是否达到预期目标，应重点检查过程的工作程序与方法方面存在的需要完善的事项，必须有改进的方法与措施，需要形成持续改进的工作思路。
5、项目评估管理。是项目实施完毕所必须进行的一项十分重要的工作，通常情况下，由项目组负责组织进行。项目评估管理需要注意以下几个方面：一是项目评估目的确定，也就是项目评估的目标确定，一般情况下，在对项目评估时，需要确定工作流程
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的评估、过程方法的评估、实际效果的评估，归纳起来就是对项目的整体有效性和适应性的评估，金融项目产品的评估在确定评估内容时，与一般实体项目评估具有一定差异性，主要表现在实际效果的评估方面，金融项目产品的评估重点在于三方或多方满意度方面。二是项目评估的方式与方法的确定，一般采取内部评估与客户满意度相结合的形式进行，内部评估重点在于程序设置与实施的评估、项目利润评估方面，客户满意度评估则是对合作的三方或多方进行有效评估，特别是对共同目标是否达到有效性进行评估；对项目评估应建立在过程的数据分析的基础上，包括履约合同的执行情况，应规避人为主观意识，尽量做到客观公正。三是对项目评估进行定论，任何金融产品项目通过有效性评估，应给所完成或实施的金融项目产品情况进行定性，并形成规范的书面文本，各项资料齐全，特别是对项目预期效果评估定论明确，以便后续持续完善。
（七）、风险控制运营管理程序。风险控制是确保中心平台有效运行的保障性工作环节，目前公司的风险控制只是涉足于小额和投资担保方面，相对分散，对于中心平台整体运营，没有设置完整的风险控制管理程序，立足于金融服务中心设置风险控制运营管理程序需要考虑以下几个方面：一是确定中心平台风险控制的内容与范围；二是确定风险控制管理职能；三是风险控制流程的设置；四是风险控制的方法与措施。
1、确定中心平台风险控制的内容与范围。根据平台中心的业务功能确定风险控制的内容与范围，就目前中心平台所确定的业务功能重点在于二点：一是平台中心通过自身实体进行操作，二是通过多方合作形式进行操作。平台中心主导业务功能以金融顾问角色开展业务，其风险控制的内容与范围不仅仅只是在业务流程进行设置，应从整个资本运营角度设置风险控制的内容与范围，主要包含以下几个方面：首先确定平台中运营资本风险存在的明示和潜在因素，特别是金融项目产品资本运作的潜在风险因素，尤其是三方或多方合作的潜在风险因素，一般情况下，在合作方式（如担保等）、投资方式、监管方式等方面可以先形成框架式的风险控制节点，在风险控制管理程序中进行明确。
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