发布时间 : 星期三 文章【完整版】XX金融服务平台中心建设运营及管理可行性方案更新完毕开始阅读
以及控制方法；作为风险控制部门则应在产品实施流程中设置质量控制节点与要求。作为产品质量的相关责任部门（如风险控制部门和法务部门）更多在于关键节点的审核控制，而业务操作部门则应在实施细节方面进行对比标准控制，包括建立实施过程的信息收集与反馈的管理机制。金融产品质量控制的重要手段是对产品实施过程的有效评审，在于收集客户动态的信息并加以整理，同时对于具体实施过程中，客户的反映进行收集与整理，比如在产品项目条件的设置合理性问题，产品合作方的意向与要求等。
（三）、市场调研与分析运营管理程序。金融产品及金融延伸产品的市场调研与分析管理是平台中心运营管理的基础性工作，其重点在于收集市场信息，并从中进行归类整理分析，从而准确地把握市场与客户的动态需求。市场调研与分析应围绕中心平台所开展的金融及金融延伸业务功能而进行，主要内容包括以下几个方面：一是国家相关金融方面的政策及法规，地方的有关金融方面的管理条例等；二是区域性的金融市场的调整变化及潜在需求延伸方面的信息；三是平台中心金融业务拓展的方向及趋势等。市场调研与分析的方式及要求应根据调研与分析的内容进行设置管理。
1、政策性的市场调研与分析。以国家对中小企业发展所确定的政策引导为基准进行展开，主要包含：民间金融资本管理的指导性政策、关于中小企业发展的相关政策等，前者是中心平台发展的依据和方向，后者是平台中心业务功能创新的基础，在进行市场调研分析过程中，应同时兼顾。目前在国家宏观金融政策方面，对于民间金融资本的运作，已有大的引导性政策方向，也是国家金融市场化的逐步展开，中心平台应对此进行针对性地创新研究与分析，比如所涉足产业的方向，金融延伸产品的趋势等，将此进行具体化。促进中小企业的发展方面也是国家未来发展的重要经济平衡点，需要从区域性的中小产业内在需求延伸至金融需求，需要平台中心准确掌握区域性中小企业的产业转化升级及企业社会资源的最大使用角度进行调研分析，如中小企业的技术性重组所延伸的金融产品等。
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政策性的市场调研与分析一般采取以下方式：一是明确中心平台市场调研与分析的主题范围及相关信息，特别是国家宏观调整性政策及地方区域性经济产业发展性政策，银行等金融专业机构的相关策略性制度的调整，以及证券、基金行业的策略性调整等；二是区域性产业结构调整所引发金融市场需求变化的信息收集，比如在无锡地区政府所倡导的产业升级和科技型产业的创新等；三是专业采取单项与联合多项收集的方式，专业单项收集由平台中心各职能部门按职责范围进行收集，如平台的信息网络公司收集方向以国家政策性信息为主，而客户管理部门则以客户基本信息资料收集为准，投资管理部门则以金融专业机构的策略性调整信息为主等，联合多项收集则以研讨聚会性质进行收集，包括公司高层管理所参加的相关活动及平台中心所组织的专项研讨会等形式；四是市场调研信息的分析与整理，对于所收集的市场调研信息，由公司责任部门先进行初步的整理分析，列出相应的纲目及条理的内容，特别是条理的依据等，在此基础上，由公司责任部门定期组织专项分析，及时进行信息输出至公司对应的各个环节，所有相关的市场调研信息应归类存档，以便查阅。
2、金融市场的变化调整和需求的调研与分析。主要是平台中心通过对类似的金融产业策略性调整进行调研与分析，同时对区域性中小企业内在需求的发展趋势进行调研分析。所谓的金融市场是与平台中心的业务功能密切相关联的市场，主要由金融实体策略性变化和金融产品需求组成，如目前在全国范围内类似平台业务功能的金融超市、电子金融商务及证券、基金等专业的金融投资机构等。
金融市场的变化调整和需求的调研与分析主要是由平台中心相应的职能部门负责进行，投资管理和信贷管理部门侧重于金融机构和同类行业的策略性调整，尤其是金融产品及金融延伸产品开发策略性的调整；市场开拓部门则应以中小企业客户潜在需求为重点进行调研分析。此类调研分析可以采取以公司所开展的金融产品业务的评审所确定的项目内容进行，也可以采取独立的单个产品或项目进行引导式的调研分析；所有的调
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研分析应形成专题报告。
3、平台中心金融业务拓展方向及趋势的调研与分析。属于平台中心战略性发展调研分析，是在上述调研分析基础上所形成的，涉及到平台中心的经营范围与方向的调整，与前面的调研分析有所不同：前者着重于信息收集与整理，后者侧重于对信息的归类和分析；前者偏重实际产品与项目方面，后者偏重于整体的经营层面。
（四）、信息管理运营程序。信息运营管理主要是通过平台中心的有效运行进行信息收集、归类与共享的管理，是平台中心基础性管理，主要包括：信息采集、信息分类编码、信息整理与归类、信息输出与共享等。
1、信息分类编码管理。平台中心运营管理中的信息一般按照信息的服务功能进行分类，基本上可以采取三级分类编码的方式进行，分别为运营资源功能方面、业务管理层面，统计使用层面。运营资源功能方面信息主要分为：市场与客户信息、人力资源信息、资本财务信息、运作管理信息、外部关联信息等。业务管理层面信息主要按中心平台的业务功能分为：经营合作信息、客户资源信息、产品要素信息、产品质量信息、客户满意度信息、财务成本信息、比较效益信息、资产管理信息、在职人员信息、效益考核信息、人才需求信息、合同履约信息等。统计使用层面的信息则是以平时所设置的统计台帐进行设置，是平台中心各项业务及管理工作的基础，如在职人员的信息统计中有：姓别、年龄等信息；在产品要素信息中则有：额度、期限、适用范围、流程设置、条件设置、风险控制节点等。
2、信息采集管理。平台中心在信息采集管理方面，主要考虑以下几个方面：一是信息的识别，确定信息范围与类别，重点在于对信息的初步审查，以确认信息的基本价值，在信息识别过程中，需要按信息所设置的范围与类别进行。二是信息采集的方式与方法，目前公司的信息采集可以通过二种方式进行，其一是通过公司信息网络公司的有效运营进行采集，其二是通过实地调研的方式进行采集，对于政策性信息可能采取直接
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收入法，对于业务性信息可以采取归类目标采集的方法。
信息采集管理目前可以由信息网络公司与市场业务部负责信息的采集，金融中心客户管理部门负责信息采集管理。
3、信息分类编码管理。此项工作是信息管理的基础性工作，应金融中心组织对公司所需求的各类信息进行编码，目前中心的信息编码可以按产品业务类信息、客户信息、合作伙伴信息、政策性信息、集团公司内部信息等进行分类编码，其中产品业务类信息包括中心所确定的各类金融产品、金融延伸产品的种类以及市场相关的金融服务类产品信息等；客户信息主要包括客户基本状况信息（经营、实体、信用等）和客户产品需求（潜在与明示）信息；合作伙伴信息主要包括其业务产品功能方面的信息及合作状况信息；政策性信息主要包括政策金融及市场方面的信息（国家与地方政府）；公司内部信息则是公司经营活动的情况跟踪及效果评估方面的信息，以便公司内部进行持续改进。
对于行政、人事方面的管理信息尚不纳入此列。
4、信息整理与归类管理。信息整理与归类按照信息的功能由职能部门进行对口管理，政策性信息、行业产品信息、客户潜在需求信息等由信贷管理部门负责整理归类；客户与合作伙伴信息、产品评估信息等由客户管理部门负责整理归类；中心网络公司协助信贷管理部和客户服务部门进行信息归类管理。
信息整理与归类管理应严格按照信息编码进行规范性管理，根据信息的性质与作用，设置管理权限和归类管理期限。
5、信息输出与共享管理。信息输出由信息管理责任部门负责，按照信息使用及相关联部门及单位的需求，由信息管理部门根据公共信息与单项单项进行输出。信息输出需要做到及时与准确，特别是集团公司指导性工作策略及重大项目的信息，应由集团公司办公室负责管理，对所输出的信息及时进行确认；对于公司内部相关部门之间的协作信息，主导部门负责信息的输出管理，并确定协作部门信息的反馈；对于信息输出需要
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