发布时间 : 星期一 文章人民银行反洗钱考试复习题更新完毕开始阅读
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.登记客户身份基本信息
C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准 E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
18.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?(B) A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.为非本行客户兑换1000美元现钞 C.张三转账18万元到李四账户 D.提取现金6万元
19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)o A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员
20.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件(ABCD)。 A.企业法人,应出其企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B.非法人企业,应出具企业营业执照、企业组织机构代码证正本
C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 21.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级
D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面,银行应审查(ABCD)。 A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额
B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇 C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途
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D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇,支出为用于买卖股票
23.对于国际结算业务,银行应(ACD)。 A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件 B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况 C.审查业务的贸易背景情况 D.审核客户及其交易对手
24.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件(ABCD)。 A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明
25.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件(ABCD)。 A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证
C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文
D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明 26.开立外汇经常项目账户时应注意(ABCDE)。
A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险
D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记
E.登记的信息与实际情况不一致的,不得为其办理开户手续,同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
27.开立外汇资本项目账户时应注意(ABCD)。
A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民,须联网核查其身份证
B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证
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件
C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的 D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户
28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点(ABCD)o
A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注(ABC)。 A.大额现金开户 B.异常开户
C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户
30.银行营业网点在审核个人身份证件后,可拒绝为该客户办理相关业务的情形包括(ABC)。 A.无法判断身份证件真实性
B.联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件 31.开立个人外汇账户的识别主体(ABCD)。 A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.国际业务结算人员
32.银行在开立资本项目账户时应注意审核(ABCD)。
A.外汇管理局核发的\国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件\的要项是否为\账户开立\B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外技资外汇登记
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C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则 33.审核对公贷款客户真实身份的方式有(ABCD) A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实
34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?( ACD) A.核实贷款客户真实身份 B.贷前调查 C.贷后关注
D.发现并报告客户可疑交易
35.银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,应采取哪些措施?(ABCD) A.审核相关证明文件和资料
B.到相关部门查询客户身份信息和资料尹 C.实地查看
D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
36.银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解(ABCD),审核个人客户的贷款目的和性质。 A.借款人信用状况
B.借款人有无重大不良信用记录 C.抵押物与贷款个人的真实权属关系 D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(BC)o A.简洁性 B.真实性 C.完整性 D.必要性
38.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应(ABCD)。 A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性
C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码
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