发布时间 : 星期六 文章金融系统反洗钱知识考试题库更新完毕开始阅读
答案或答案要点：V
256．所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
答案或答案要点：X所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。
257．原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。 答案或答案要点：V
258．对跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，都需要中国人民银行总行负责调查。
答案或答案要点：X对跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，地方调查存在较大困难的，中国人民银行总行可以进行调查。
259．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
答案或答案要点：V
260．公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
答案或答案要点：X公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
261．科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。 答案或答案要点：V
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262．在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
答案或答案要点：X在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段。
263．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
答案或答案要点：X《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序包含了反洗钱调查中的必经程序和非必经程序。 264．调查审批是反洗钱调查的非必经程序。
答案或答案要点：X调查审批是反洗钱调查的必经程序。 265．中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。 答案或答案要点：V
266．中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写反洗钱调查审批表，报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。 答案或答案要点：V
267．中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。 答案或答案要点：V
268．进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
答案或答案要点：X进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保调查人员必须持有中国人民银行执法证。
269．中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
答案或答案要点：X根据调查实际需要，中国人民银行或者省级
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中心支行可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
270．反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。 答案或答案要点：V
271．对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
答案或答案要点：X对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
272．调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。 答案或答案要点：V
273．调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。 答案或答案要点：V
274．反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。 答案或答案要点：X反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的。
275．用于现场调查的反洗钱调查通知书必须加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章，而用于书面调查的反洗钱调查通知书只要加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章即可。
答案或答案要点：X用于现场调查的反洗钱调查通知书和用于书面调查的反洗钱调查通知书均必须加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
276．调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要
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求其进行相应准备。
答案或答案要点：X事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
277．调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。 答案或答案要点：X事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。通知期限的长短要视调查的性质和种类而定。
278．中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。 答案或答案要点：V
279．调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
答案或答案要点：X调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式，也可以采取这两种调查方式相结合的综合调查方式。
280．调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。 答案或答案要点：V
281．实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
答案或答案要点：X实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。
282．反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
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