发布时间 : 星期二 文章证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库更新完毕开始阅读
Ⅲ．在封闭期内不能追加认购
Ⅳ．投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析:
封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变．
基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回， 投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。 (88) 信用违约互换(CDS)交易的危险来自( )。 Ⅰ．具有较高的杠杆性
Ⅱ．由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具， 因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，
有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额 Ⅲ．信用违约互换过快的增长速度
Ⅳ．由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，
交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间， 每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑， 担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略
(89) 中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的特别安排的有( )。 Ⅰ．完善上市监管制度Ⅱ．完善交易异常波动停牌制度 Ⅲ．完善收盘价的确定方式Ⅳ．完善开盘集合竞价制度 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析:
中小企业板块属于证券交易所市场，而三板市场又称代办股份转让系统， 属于场外交易市场。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
四项均属于证券交易所市场所特有的交易和监管制度安排，是场外交易市场所不具有的 。
(90) 证券市场的基本功能包括( )。 Ⅰ．资本配置功能Ⅱ．资本定价功能 Ⅲ．投资功能Ⅳ．融资功能 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析:
证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”， 客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：(1) 筹资一投资功能；(2)资本定价功能；(3)资本配置功能。
(91) 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展．主要原因有( )。 Ⅰ．金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源 Ⅱ．金融衍生工具业务能带来手续费收入
Ⅲ．金融衍生工具业务属于表外业务．不影响资产负债表状况 Ⅳ．逃避监管 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析:
金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：(1) 在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务， 既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入：(2)
金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易．扩大利润来源 。
(92) 关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有( )。 Ⅰ．基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开 Ⅱ．不同基金财产的债权债务不得相互抵销 Ⅲ．基金托管人没有单独处分基金财产的权利
Ⅳ．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析:
基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全． 基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，
不同基金资产的债权债务不得相互抵销；(2)依法处分基金财产， 基金托管人没有单独处分基金财产的权利；(3)严守基金商业秘密；(4) 对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。 (93) 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。 Ⅰ．具有法人资格Ⅱ．依据基金合同成立
Ⅲ．依据基金合同营运基金Ⅳ．监督约束机制较为完善 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析:
公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。
公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善；
契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误．正确答案为Ⅱ、Ⅲ。 (94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是( )。 Ⅰ．公司债券的期限为1年以上
Ⅱ．公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元 Ⅲ．债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好 Ⅳ．公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略
(95) 下列有关金融期权的表述正确的是( )。
Ⅰ．期权的买方在支付了期权费后．就获得了期权合约所赋予的权利 Ⅱ．期权的买方可以选择行使所拥有的权利
Ⅲ．期权的卖方在收取期权费后．就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 Ⅳ．期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析:
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利．
但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后， 在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺． (96)选择性货币政策工具包括( )。 Ⅰ．消费者信用控制Ⅱ．贷款限额 Ⅲ．利率限制Ⅳ．优惠利率 V.直接干预 A: ⅠⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡ D: ⅠⅡV 答案:A
解析:选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、 消费者信用控制。
(97) 作为有价证券，债券和股票具有的相同点有( )。 Ⅰ．筹资成本相同Ⅱ．都是直接融资的手段
Ⅲ．都是间接融资的手段Ⅳ．都是经济主体筹措资金的手段 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C
解析:
债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券；(2) 债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，
发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低．且不受贷款银行的条件限制；(3) 债券与股票收益率相互影响。
(98) 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是( )。 Ⅰ．每只基金都有一个基金合同
Ⅱ．投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资 Ⅲ．证券投资基金通过发行基金份额方式募集 Ⅳ．证券投资基金是一种问接投资工具 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略
(99) 金融机构发行金融债券的目的是( )。
Ⅰ．筹资用于某种特殊用途Ⅱ．改变本身的资产负债结构 Ⅲ．增加自身权益资本Ⅳ．辅助国家宏观调控政策 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析:
金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：① 筹资用于某种特殊用途；②改变本身的资产负债结构。 (100) 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有( )。 Ⅰ．可转换公司债券的期限在2年以上
Ⅱ．可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元 Ⅲ．可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元 Ⅳ．申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅢⅣ D: ⅠⅢⅣ 答案:C 解析:
上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)
可转换公司债券的期限在1年以上；(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000 万元；(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件．