发布时间 : 星期四 文章银行支行内部制度汇编更新完毕开始阅读
第一条 为了顺应总部深化改革的发展要求，加快创新步伐，优化运行体制，健全以客户为中心的服务体系，强化内部管理，规范业务操作，明确岗位职责，提高工作效率，依照商业银行会计、储蓄、出纳等核算管理制度，并结合综合柜员制的业务操作特点和我支行的实际情况，特制定本实施方案。
第二条 综合柜员制是指在营业网点设立若干柜员窗口，由临柜柜员通过操作电子计算机终端等设备，独立对外办理现金和非现金对公和储蓄业务，将经办、复核、出纳等各个环节工作由单个柜员连续完成，由柜员单独承担经济责任的一种劳动组合。
第三条 会计岗位设置原则
一、本营业部会计岗位的设置原则是：综合受理，合理分工，授权有限，实施监督，各负其责，相互合作，相互牵制，防范风险，简化环节，提高效率。
二、本营业部设置的会计岗位有：营业部经理、事中监督、高柜管理柜员（小额会计）、龙头柜员、大堂经理、综合临柜柜员、记账员。 三、任何岗位的设置都坚持经办与授权分离，经办与复核分离，经办与监督分离。
针对我行员工的整体素质和业务发展需要，我支行将对所有38 岁以下员工提出明确的要求，支行的岗位设置是为了日常工作的顺利进行。遵照总部规定，也为了更进一步培养人才，提高正常的工作效率，防范操作风险，所有营业部前台人员必须轮岗，每个岗位必须做到学会，弄懂，熟练。支行强化岗位轮换，决不流于形式，定期开展测评和考核，通过岗位轮换，
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达到所有员工都能熟练操作各项业务的目的。支行岗位的具体分工是论岗不论人，哪个员工到这个岗位都是这些具体工作，不存在照顾。
XX市商业银行XX支行 综合柜员岗位职责
1、按规定处理权限内受理的单位和个人存取款、汇款、中间业务、银行卡业务等；
2、开（销）结算账户、挂失、解挂和有权部门的查询、冻结、解、扣划等特殊业务；
3、受理储蓄和票据的挂失业务；
4、做到账款账实相符，两箱定时检查，保证安全；
5、严格执行大额转账支付签批制度，对可疑支付交易要及时上报总部，并做好记录；
6、根据授权办理大额现金支付，并做好大额现金登记； 7、按规定掌管并正确使用好各业务用章；
8、代发工资的批量烤盘处理和按规程办理贷款的发放、归还业务； 9、日终轧账，保证账账、账款、账据、账表、账实、内外账务的六相符；
10、及时传递受理的各项业务凭证及其相关资料，不遗失、不拖延、不积压；对电汇和其他不能通过同城交换输出的凭证交付事中监督员进行处理；
11、保证按要求配备齐全登记簿，并及时登记各类登记簿；
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12、做好防假币、反假币工作； 13、执行经理交办的其他工作。
XX市商业银行XX支行
高柜管理柜员（小额会计）岗位职责
1、严格执行金融法规及本行规章制度，协助营业部经理对营业部各项业务进行组织管理，协调各岗位员工密切配合，保证营业间各项业务安全、及时、有效地运行；
2、负责建立综合柜员业务档案，登记《会计工作业务量登记簿》，为制定和完善柜员等级管理、业绩考核、轮岗等制度提供依据；
3、现金收支统计；
4、对公提现100万以上登记并进入系统录入； 5 、储蓄50万以上系统录入；
6、做机动的综合柜员（由经理适时安排）； 7、卖单张支票； 8、退票；
9、收、录转账支票；
10、负责银企对账工作。根据对账要求打印、装订并签章，对账率要求达95％以上；
11、负责帮助营业厅经理简单的文字打印、报表等工作； 12、帮营业厅经理做反洗钱监测（营业部经理繁忙时）；
13、负责保障每日计算机系统的正常运转，有计算机问题及时与总部电子银行部联系协调解决，并登记《计算机工作日志登记簿》；
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14、经理安排的其他工作；
XX市商业银行XX支行 事中监督工作职责
事中监督负责对本支行前台柜员所做的各项业务进行逐笔审核、实时监督，确保账实、账据、账帐、账款、账表、内外账相符，保证会计业务真实、合法、完整。
一、事中监督按照柜员业务流水号进行监督，坚持序时、及时的原则，当日账务当日监督。 二、对业务的完整性进行审核 1、业务凭证各项要素是否齐全。 2、凭证上印章是否齐全。
3、对自制传票，特种转帐传票是否认真审核，是否完整正确，有无会计主管签章确认。
三、对业务的规范性进行审核
1、票据日期填写是否符合规定，是否在有效期内；大小写金额是否相符，金额填写是否规范；背书是否符合规定；支票填写是否规范。
2、票据上不得更改事项是否有被涂改，可更改事项更改后是否有出票人签章确认。
3、负责日常业务差错的监督，主要指对综合柜员超权限处理错账冲正、查询、查复及暂付款等未经部门经理签字擅自处理的事项，经理外出时及时联系沟通；
4、传票的审核及装订；
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