发布时间 : 星期日 文章upc600条款(讲稿)更新完毕开始阅读
UPC 600
一、背景介绍
UCP500已使用十余年，有些条款已不再适用业务的发展，包括船运界在发展、保险界也在发展。因此，国际商会（ICC）于2002年萌发修订UCP500的动议。
从1933年第一版本的UCP290开始到后来的UCP400 和UCP500，这些版本大概是十年修订一次。400用了10年后，有了500，到目前为止500已经用了12年，从时间上看也应该修订了。国际商会的专家们对UCP500使用以来各国提出的问题进行了总结，发现有17条现行条款从未引起过意见或只有一两条意见，如第三条、第五条、第十五条、第十七条、第四十五条、第四十九条等，而有58%的意见集中在7个条款方面：第九条、第十三条、第十四条、第二十一条、第二十三条、第三十七条、第四十八条 。 这些条确实也是我们在日常工作中经常产生疑问的地方。因此，银行委员会在2003年5月的会议上正式批准修订UCP500。
UCP500修订小组由9人组成，这9人大部分是欧美国家的，亚洲地区只有苏志成先生一人。其实，我们中国等这些亚洲国家使用信用证最多。中国2005年一年的开证大约在1000亿美元左右，也可能超过这个数字，我们收到的信用证差不多也是这个数，其他任何一个国家都没有这么大的数字。也就是说我们是主要的使用者。尽管如此，UCP的惯例、规则却是由欧美这些不太使用信用证的国家来制定。但不管怎么说，时代在发展，同十几年前相比，现在已经大不一样。十几年前我们初次拿到的500是通过我们的伦敦分行或其他分行，在500 发行后，从海外买过来的，买回来后，我们自己进行了翻译和研究，那时的研究是ICC已经将惯例出台了，我们再去看，去翻译，去学习，去研究。当时因为有些东西理解的不透，所以可能翻译的东西也不一定很准确。但是，十几年以后的现在，600的情形已经完全不同。600的修订我们自始至终都参与其中。自2003年5月份确立要修改500，且修订小组从03年5月份开始工作的时候，我们就参与了进去。03年12月ICC第一次大会讨论600的修改稿，我们中国银行的代表就参与其中发表了我们的意见。在我们总行领导的亲自领导和重视下，每次我们拿到修改稿后，都组织全辖业务骨干研究学习，提出我们的意见和看法，然后反馈给ICC CHINA（国际商会中国国家委员会）。经过ICC CHINA的讨论研究，形成我们中国的意见提交到ICC银行协会委员会。每次中国对修改稿的讨论都非常认真，ICC银行协会委员会秘书长曾对我们中国银行总行程总说， ICC在全世界有100多个国家会员，每次有30多个国家参与，其中中国每次提的意见都是质量最好的。在三年的修订时间里，我们中国（银行）提了大量意见，最终我们的很多意见都得到了采纳，也可以说我们中国的银行界为600 的出台作出了很大贡献，这一点得到了ICC银行委员会和修订小组专家们的认可和赞赏。
另外，修订小组之外还有一个顾问小组，由26个国家的41位专家组成，顾问小组的成员不参与600修订的起草。但是这些专家有的是银行界专家，有的是律师，有的是船运界、保险界的专家。每次修订小组的一稿修订版出来后，先给顾问小组的专家们看一下，若专家们没有太大意见，修订小组就会把这一稿发给各国去征求意见。历经两个月左右时间意见反馈回来后，修订小组再经过大会讨论，根据各国意见再重新修订。修订的方法主要是把ICC历年的主要意见、决定以及DOCDEX的一些仲裁结果吸纳进来，而且把一些法院的判例也吸纳进来。修订小组还探讨国际商会出版的其他相关规则，如URR 525, ISP 98 和 eUCP, 将有关内容联系借鉴到新的UCP中。这就是ICC修订UCP的方法论。
在600修订过程中，修订小组特别强调注重技术性的难题，尽量使用简单易懂的语言，这一点我们
Page 1 of 25
UPC 600
若通读两个版本会有明显的感觉，600的语言是非常简练的；修订小组还特别考虑取消多余的或过时的条款，如：5的大部分，6AB，8,12,14A(2),F等，600条款由原来的49条缩减为39条，；引入新的概念和规则，新增加了定义、解释、指定行以及complying presentation 等等在500里没有的条款；尝试弥补造成多发不符点的规则缺陷，对这些造成多发不符点的规则，修订小组成员根据各国提出的意见进行了多次修订，其中修订最多的1－13条改了9稿，34－37条改了9稿，最少的也改了5、6稿。各个国家的代表提出的书面意见达5000条之多，其中我们国家提了好几百条。修订小组的9位成员对这5000条意见逐条翻看，最终将UCP500修订成现在大家看到的版本UCP600。整个修订过程历时三年半，召开会议达15次之多，最终ICC于今年10月在法国巴黎举办的年会上一致通过了UCP600的条款，UCP600将于2007年7月1日起正式实施。
在这儿值得我们一提的是，我们中国银行一行12人，包括我们国际结算部的杨海泳副总，有幸作为中国的唯一代表，代表中国的金融界、代表中国的企业界，在我们总行张燕玲副行长的领导下，去法国巴黎投下了我们神圣的三票。我们这三票不是代表我们中国银行自己，而是代表了我们中国，代表了我们中国所有使用UCP的有关各方，全世界只有7个国家享有3票的表决权，我们就是期中之一，全部满票为124票。我们总行的张燕玲副行长是ICC银行委员会的副主席，开会时于主席台就座。以上是对UCP600修订背景的介绍。
二、600条款
Article 1.Application of UCP
第一条是谈UCP的应用，The Uniform Customs and Practice for documentary credits,2007 Revision,ICC Publication no.600(‘UCP?)are rules that apply to any documentary credit……when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules.They are binding on all parties unless expressly modified or excluded by the credit。这一条表明：信用证必须要明确描述适合这个规则，因此，今年11月将要执行的SWIFT MT700等报文格式，新增了40A场使用规则的说明。?除非信用证明确更改或排除?（整篇UCP不再重复表示），UCP600对有关方均有约束力。
另同500不一样的表示：’all’ documentary credits----改为‘any’ documentary credit.
Article 2.Definitions
第二条是定义部分，这一部分在UCP500中是没有的，这是结构上的一个大变化。
Advising bank(通知行):the bank that advises the credit at the request of the issuing bank(指按照开证行的要求通知信用证的银行)。
Applicant(申请人):the party on whose request the credit is issued(要求开立信用证的一方)。以前的版本中都没有这一条，因为信用证是开证行和受益人之间的契约，他们是最基础的当事人；申请人只是开证行的委托人，它与受益人之间的契约是基础合同，与开证行的契约是信用证申请书。但后来UCP和ISBP条款中都有多处提及APPLICANT之处，因此，定义中包含了这项。
Page 2 of 25
UPC 600
Banking day(银行工作日):a day on which a bank is regularly
open at the place at which an act subject to these rules is to be performed.有时间（银行正常营业日）、有地点（在UCP履行行为之处）。
Complying presentation(单证相符):a presentation that is
in accordance with the terms and conditions of the credit,the applicable provisions of these rules and international standard banking practice.在这儿我们将Complying presentation翻译成单证相符，相符的概念包括1、信用证条款，2、UCP规定，3、国际标准银行实务，这儿的国际标准银行实务不仅仅指ISBP，也可以是ICC以前出版过的一些OPINION以及DOCDEX的一些判例。
Comfirmation(保兑):a definite undertaking of the confirming bank,in addition to that of the issuing bank,to honour or negotiate a complying presentation.(保兑是开证行以外的一项付款承诺，如果提示了相符的单据，保兑行就承担了一项兑付或议付的责任)
Comfirming bank(保兑行):a bank that adds its confirmation to a credit upon the issuing bank’s authorization or request.只有在开证行的请求下，才能成为保兑行。换句话说，如果一个银行没有经过开证行的指定或要求，而这家银行想成为保兑行，这种情况就是我们大家所了解的沉默保兑，沉默保兑是我们银行自己的一种融资产品，它不属于UCP的范畴。所以做保兑行的先决条件是一定要有开证行的指定。
Honour(兑付):to pay at sight if the credit is available by
sight payment; to incur a deferred payment undertaking and pay at maturity if the credit is available by deferred payment.
To accept a bill of exchange (?draft?)drawn by the
beneficiary and pay at maturity if the credit is available by acceptance.honour是什么意思呢？在这儿我们将honour翻译成兑 付，兑付是600里新加的一个概念，意思是将UCP500中信用证项下 付款、延期付款、承兑项下的付款责任归纳为兑付。
Negotiation(议付): the purchase by the nominated bank of drafts(drawn on a bank other than the nominated bank) and/or documents under a complying presentation, by advancing or agreeing to advance funds to the beneficiary on or before the banking day on which reimbursement is due to the nominated bank。 这儿的purchase(购买)是要通过两个方面去实现：advancing 或者 agreeing to advance funds；on or before中的on虽然可以是在 同一天，但也有先后顺序，如purchase的动作可以发生在早晨/上午， 而reimbursement 这个动作可以发生在下午，因此仍然是advance. 兑付与议付的区别：兑付是对即期付款、延期付款信用证下存在 一个付款责任；对承兑信用证项下，是承兑一张由受益人出具的汇票，
Page 3 of 25
UPC 600
并到期支付。从以上我们可以看出，兑付强调的是一项付款的责任， 而议付的定义相对兑付来说条件会比较多一些，主要是强调购买这样 一个行为。区别：一个是强调付款的责任（兑付），一个是强调融资
性行为（议付），说白了，议付应该是有追索权的（保兑行的议付除外），而兑付是没有追 索权的。
Nominated Bank(指定行)：the bank with which the credit is
available or any bank in the case of a credit available with any bank.指定行的规定与500相同，说法上有些变化，就是信用证适用的银行，指的是付款行、议付行、延期付款行、承兑行，信用证规定任何银行都可使用，就是任何银行。
Presentation（交单或收单）: either the delivery of
documents under a credit to the issuing bank or nominated bank or the documents so delivered.交单指的是信用证下向开证行或指定行交单的行为、提交的单据。在这儿的delivery应该是双层意思：既是交单也是收单的意思。
Presenter（交单人）：a beneficiary, bank or other party that makes a presentation。指的是提交单据的受益人，银行或第三方。
ARTICLE 3 INTERPRETATIONS（解释）
本条是UCP500所未有的，600中新加的一条（NEW ARTICLES）,但所涵盖的内容基本上是UCP500所含有的，个别稍加改动。 1:单复数：本条意指单复数
2:IRREVOCABLE. 600简化了500ART6，意义上更加简单明确。
3:SIGNED.本条讲述了单据的签字方法，（500-20-B-II,ISBP41）未做变动。 4:LEGALIZED.(500-20-D)600删掉AUTHENTICATED及VALIDATED
5:BRANCH:（500-2）600中以?SEPARATE?代替了?ANOTHER?.国外分支机构视为不同的银行。 6:FIRST CLASS:(500-20A).意义上没有改动。 7:PROMPT:(500-46-B,ISBP23).意义上未作变动。
8:ON OR ABOUT(500-46-C).两点:I)500似乎只与装运（SHIPMENT）有关,600指事件（EVENT）II)600加注CALENDAR字样。
9:TO,UNTIL: (500 47-A,B)增加了BETWEEN 及BEFORE 的解释。解决了以前在操作中对这两个词含义掌握上的困难。
10:FROM AFTER:(ISBP45-D).无变化。 需注意ISBP修订稿中有关?到期日?计算的变动。 11:HALF(500-47-C)未变 12:BEGINNING:(500-47-D) 未变
Page 4 of 25