发布时间 : 星期六 文章银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库更新完毕开始阅读
A、一年以内（含一年） B、半年以上，一年以下（含一年） C、半年以内（含半年）
D、3个月以上，6个月以下（含6个月）
350．根据《票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。 A、付款人名称 B、确定的金额 C、无条件支付的“委托” D、付款日期
351．关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是（C）。
A、银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
B、银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 C、银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施
D、银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 352．商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是（A）。 A、提供虚假财务报告 B、出借金融许可证 C、未经批准代理买卖外汇 D、未经批准设立分支机构
353．根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。
A、农村信用合作社 B、财务公司 C、信托投资公司 D、证券公司
354．巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。” A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定
355．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（D）。
A、内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B、合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C、合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施 D、合规管理仅指遵守银行内部规章制度
356．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。 A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险
D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失
357．根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，关于高级管理层的职责，下列表述错误的是（B）。
A、每年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 B、每两年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 C、负责就合规政策的必要修改提出建议
D、向董事会或董事会的委员会报告任何重大违反法律、规则和标准的问题 358．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（B）。
A、银行内部的合规职能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但无论采用哪种模式，都必须设一名合规工作负责人负责日常工作，管理合规职能的各项活动
B、采用合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），履行合规职能的员工仅向本业务部门汇报
C、合规工作人员的专业技能应当通过定期和系统的培训加以保持
D、履行合规职责的员工应具备“能恰当地理解适用的法律、规则和标准及其对银行经营所产生的实际影响”的素质
359．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（A）。 A、合规职能的具体任务不可以由外聘人员去完成
B、合规职能的具体任务可以由外聘人员去完成，但要受到合规工作负责人的适当监督，且该合规工作负责人须为银行员工
C、无论合规职能的任务在多大程度上由外聘人员完成，使银行遵守所有适用法律、规则和标准仍为董事会和高级管理层的责任
D、合规职能的具体任务（如合规检查与监控）可以由外部人员去完成，但前提条件是外聘安排要受到合规工作负责人的监督
360．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。
A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动
C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关
361．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。
A、核心 B、非核心 C、非常规 D、阶段性
362．“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。 A、确定和记录 B、判定 C、检查和了解 D、鉴别
363．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（C）以上的款项划转，属于大额支付交易。 A、10万元人民币 B、15万元人民币 C、20万元人民币 D、16万元人民币
364．存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（D）的真实性、完整性、合法性。
A、个人资料 B、身份证件 C、存款账户 D、开户资料
365．代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（C）的身份证件上的姓名和号码。 A、任意一方 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、被代理人
366．金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（B）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。 A、《人民币银行结算账户管理办法》 B、《个人存款账户实名制规定》
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《中华人民共和国中国人民银行法》
367．金融机构不得为客户开立（A），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。 A、匿名账户或假名账户 B、曾用名账户 C、艺名账户 D、笔名账户
368．法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的（A）支付交易属于大额支付交易。
A、单笔转账 B、单笔现金 C、多笔转账 D、多笔现金
369．（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
A、交易记录 B、账户登记制度 C、账户调查 D、汇款交易附件
370．金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（D）报告。
A、国家外汇管理局 B、中国人民银行 C、中国银监会 D、公安部门
371．金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 A、存款 B、客户身份 C、客户交易 D、大额交易 372．我国商业银行的资本充足率不得低于（A）。 A、8% B、10% C、15% D、20%
373．担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。 A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。 B、主合同无效，担保合同必然无效。 C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
374．根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。
A、中国人民银行负责收回、销毁
B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁 375．下列表述错误的是（D）。
A、员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任